金融保险行业投教专家：叶琳媛

【专家介绍】：

Ø  工行、中行、农行、交行、招行、浦发、邮政邮储等多家商业银行总行及分行保险沙龙特聘专家；

Ø  连续多年荣获MDRT、CEO CUP会员；

Ø  2015年浙江省金牌理财规划师新锐理财团队负责人；

Ø  “ZI媛奇说”微信视频号主讲人；

Ø  第三届全国直播培训大赛前十强；

Ø  PWP私人财富规划师；

Ø  国家二级心理咨询师；

Ø  中国500强、服务100强中资保险集团省级高客项目负责人及投资顾问；

Ø  16年金融保险行业从业经验

Ø  曾任中宏保险公司高级营业主任，获得MDRT最高荣誉；连续两年每月获得月度保费王和件数王荣誉。

Ø  曾任中美联泰大都会保险有限公司银保渠道总监，荣获MDRT、CEO CUP会员；

【专业背景】：

叶琳媛老师有着16年金融财富领域工作经验，自15年起，主要服务于各私人银行中心的超高净值客户，对家庭财富保全、传承、隔离、税筹，保险金信托及家族信托等领域有深入研究；曾多次受邀为国内多名高净值家庭提供专业家庭资产配置的咨询与规划，并受一致好评；擅长理论与实践相结合，用感性的言语和理性的思维将法商和财商相融合，为提供超高净值客户资产配置建议。

【专家荣誉】：

Ø  2021年度以丰富的保险金信托成功案例，荣获“卓越保险金信托运作奖”；

Ø  2022年度被评为“神州纵横——卓越保险金信托运作奖”，具有丰富的保险金信托培训及实操经验；

Ø  在第三届全国直播培训大赛中，以生动活泼的授课表现，成功进入前十强；

Ø  以创新思维在“用产品思维开发好课”之2021年微课大赛中荣获“阳光好课”称号；

【主讲课程】：

《热点主题高客税法圆桌派》

《以客户需求为导向的人寿保险及家族信托产品销售流程速成课程》

《高净值人士家庭资产保值与增值配置逻辑重构实训课程》

《民法典背景下高净值人士的家族信托需求实操案例》

【部分金融行业培训项目案例】：

Ø  招商银行：

财富端-《热点主题高客税法圆桌派》、《以客户需求为导向的人寿保险及家族信托产品销售流程速成课程》、《各类新人培训》、《高净值人士家庭资产保值与增值配置逻辑重构实训课程》、《民法典背景下高净值人士的家族信托需求实操案例》；

私行端-《热点主题高客税法圆桌派》、《以客户需求为导向的人寿保险及家族信托产品销售流程速成课程》、《高净值人士家庭资产保值与增值配置逻辑重构实训课程》、《民法典背景下高净值人士的家族信托需求实操案例》；

Ø  浦发银行：

财富端-《热点主题高客税法圆桌派》、《以客户需求为导向的人寿保险及家族信托产品销售流程速成课程》、《高净值人士家庭资产保值与增值配置逻辑重构实训课程》；

私行端-《热点主题高客税法圆桌派》、《以客户需求为导向的人寿保险及家族信托产品销售流程速成课程》、《高净值人士家庭资产保值与增值配置逻辑重构实训课程》；

Ø  宁波银行：《热点主题高客税法圆桌派》、《以客户需求为导向的人寿保险及家族信托产品销售流程速成课程》、《高净值人士家庭资产保值与增值配置逻辑重构实训课程》；

Ø  邮政邮储：《高净值人士家庭资产保值与增值配置逻辑重构实训课程》；

Ø  交通银行：《以客户需求为导向的人寿保险及家族信托产品销售流程速成课程》、《高净值人士家庭资产保值与增值配置逻辑重构实训课程》；

Ø  民生银行：《以客户需求为导向的人寿保险及家族信托产品销售流程速成课程》、《高净值人士家庭资产保值与增值配置逻辑重构实训课程》、《热点主题高客税法圆桌派》；

Ø  农业银行：《高净值人士家庭资产保值与增值配置逻辑重构实训课程》；

Ø  工商银行：《高净值人士家庭资产保值与增值配置逻辑重构实训课程》；

Ø  中国银行：《热点主题高客税法圆桌派》；

Ø  广发银行：《热点主题高客税法圆桌派》；

Ø  阳光人寿：《热点主题高客税法圆桌派》、《以客户需求为导向的人寿保险及家族信托产品销售流程速成课程》、《各类新人培训》、《高净值人士家庭资产保值与增值配置逻辑重构实训课程》、《民法典背景下高净值人士的家族信托需求实操案例》；

Ø  平安保险：《以客户需求为导向的人寿保险及家族信托产品销售流程速成课程》、《高净值人士家庭资产保值与增值配置逻辑重构实训课程》；

Ø  泛化保代：《以客户需求为导向的人寿保险及家族信托产品销售流程速成课程》、《高净值人士家庭资产保值与增值配置逻辑重构实训课程》；

Ø  鑫山保代：《民法典背景下高净值人士的家族信托需求实操案例》；

Ø  永达理：《以客户需求为导向的人寿保险及家族信托产品销售流程速成课程》；

Ø  万利保代：《以客户需求为导向的人寿保险及家族信托产品销售流程速成课程》；

Ø  中金公司：《以客户需求为导向的人寿保险及家族信托产品销售流程速成课程》；

Ø  普益财富：《以客户需求为导向的人寿保险及家族信托产品销售流程速成课程》、《民法典背景下高净值人士的家族信托需求实操案例》；

Ø  绿城财富：《以客户需求为导向的人寿保险及家族信托产品销售流程速成课程》

【服务过的客户】：

国有银行：中国银行浙江省内各分行、中国工商浙江省内各分行、中国农业银行浙江省内各分行、交通银行浙江省内各分行等

股份制银行：招商银行浙江省内各分行、浦发银行浙江省内各分行、民生银行浙江省内各分行、广发银行浙江省内各分行、平安银行浙江省内各分行等

城农商行：宁波银行总行及浙江省内各分行、江苏银行、上海银行等

邮政邮储银行：中国国邮政储蓄银行温州分行、邮政邮储四川分行等

保险公司：阳光人寿总公司及分公司、中美联泰大都会人寿浙江分公司、中宏人寿浙江分公司、平安保险浙江分公司

课程名称：《银发浪潮，穿越周期—年金大单推动策略》

主讲：叶琳媛老师 3课时

课程背景：

随着人口生育率不断降低和人均寿命逐渐延长等现象，导致我国总人口中因年轻人口数量减少、年长人口数量增加而导致的老年人口比例相应增长，产生了人口老龄化加剧。在基本养老保险、企业年金和个人养老储备三大支柱中，很多人只拥有了第一项，本课程将从如何保证经久不衰的品质养老生活话题展开，分析不同金融工具背景下的养老储备形式，从攻守兼备的角度分析各储备形式的特点与优点。

课程收益：

1.     通过寓教于乐的方式，促使学员认识到人口老龄化背景下的养老危机，从而激发出对年金大单配置的需求；

2.     通过灵活运用人寿保险、保险金信托以及家族信托等产品体系，合理为客户提供品质养老规划，实现老有所依。

课程对象：高净值客户、理财经理

授课方式：线下授课 + 线上授课

课程特点：

● 通过数据正确认知人口老龄化与养老危机；

● 通过课程认识各类金融工具的监管发展趋势；

● 有针对性地把人寿保险、保险金信托、家族信托等复杂产品在赋予品质养老规划中能真正实现老有所依。

课程大纲：

第一讲：人口老龄化现状与趋势

1.    十四五规划解读

2.    各期政治局会议政策解读

3.    人口老龄化与养老金危机

第二讲： 后疫情时代的市场环境

1. 利率走势

2. 资管新规

3. 不动产全国联网

4. 人寿保险

第三讲： 养老金储备的正确方式

1. 品质养老的三阶段

2. 灵魂三问&需求分析

3. 全面养老规划策略