私人银行实战营销专家：张博闻

【专家简介】：

Ø  农业银行总行、建行、工行、中行、交行、邮政邮储银行各省、地市分行特约培训专家导师

Ø  招行、平安、恒丰、民生、浙商等商业银行特邀培训讲师

Ø  北京大学光华管理学院工商管理硕士

Ø  国内某资产管理公司合伙人

Ø  15年+财富管理一线销售及管理经验，自销私募类基金总规模超过10个亿，并持续完成培训+高端客户沙龙场次100+。

Ø  原平安银行零售产品室经理、支行主管行长

Ø  原平安银行总行特聘五星讲师

Ø  原平安信托区域业务总监

Ø  原平安信托总部特聘一级讲师

Ø  AFP持证人

【专业背景】：

张博闻老师曾就职于国内某知名银行及头部信托公司，历任理财经理、主管行长、业务总监等职务，现为某资产管理公司合伙人，在财富管理行业从业的15年中，积累了大量一线销售及管理经验，尤其在大财富管理、公私募基金、私募股权等领域有着丰富的理论知识和实战经验，并提炼出一整套基于实践的、有效果、可落地、可复制、可拓展的营销方法，包括专门针对复杂类产品销售的4W销售法等，可为银行等诸多金融机构提供业务咨询和相关培训服务。张老师任职期间，自销私募类基金总规模超过10个亿，并持续完成培训+高端客户沙龙场次100+。

【主讲课程】：

《资产配置理论与实务》

《陌生客户面访技巧与复杂类产品销售》

《私募证券投资基金（阳光私募）销售实务》

《私募股权投资基金销售实务》

《当前投资环境下的基金营销与客户维护技巧》

《银行顾问式销售流程及实战技巧》

《基金营销训练营》

《高客营销实战技巧》

《财富管理趋势》

《当前投资环境下的大客户维护技巧》

《中高端客户的分层管理及综合资产配置》

《银行代销理财产品营销技巧》

《银行理财经理综合营销能力提升》

《高效理财经理的一天》

【授课风格】：

Ø  课程逻辑清晰，理论讲解和工具教授脉络分明，坚持从学员实用和产能结果出发；

Ø  课堂的互动性强，非常注重学员的参与性，通过互动掌握每个学员的状态，以便及时调整课程内容；

Ø  实战案例真实丰富，擅于启发、总结；

Ø  自销+辅销经验丰富，善于课堂演练、案例讨论等教学方法 , 解决学员在销售工作中遇到的实际问题；

Ø  有众多独创的销售方法和销售技巧，学了就能用。

张博闻老师拥有丰富的营销经验，并总结出一套适合大多数人的销售方法论，课程接地气，有效果、可落地、可复制、可拓展。

【服务过的客户但不仅限于】：

中国农业银行总行（3期）《资产配置理论与实务》；农行广西分行《当前投资环境下的大客户维护技巧》；农行常州分行《陌生客户面访技巧与复杂类产品销售》

中国建设银行四川省分行《复杂类产品销售和配置》、《大类资产配置与策略》、《投资组合及产品遴选》；贵阳分行《资管新规与基金倍速营销技巧》

中国银行广东省分行《资产配置基础理论与实践》、《基于资产配置的重点产品营销实战》；广州分行《高效理财经理的一天》；无锡分行《家族信托沙龙》

中国工商银行上海分行《当前投资环境下的基金营销与客户维护技巧》；三明分行《高效理财经理的一天》

交通银行海口分行《“专业至上”公私募基金销售实务训练营》

浙江省邮储（2期）《中高客深度经营与复杂产品销售技巧提升》；周口邮储《银行理财类产品营销技巧》

广东省邮政《资产配置理论与实务》；山东烟台邮政《财富管理趋势》；南阳邮政《财富管理转型趋势及打法》；四川巴中邮政《金融、保险、财富管理行业形势政策及最佳实践》、《专业化销售流程及营销技能进阶》；吉林通化邮政《理财经理综合营销能力提升》四期

招商银行烟台分行《资产配置理论与实务》

恒丰银行总行《资产配置理论与实务》、西安分行《高净值客户营销》

浙商银行（2期）《高净值客户营销》

民生银行（2期）《保险金信托营销》

平安银行总行（多期）《银行零售产品基础知识》；平安银行佛山分行《高净值客户营销》、《理财经理的一天》；平安银行深圳分行《高净值客户营销》、《资产配置》、《信托销售》、《银行零售产品基础知识》、《理财经理的一天》；平安银行西安分行《高净值客户营销》、《银行零售产品基础知识》、《理财经理的一天》

平安信托（30期培训+沙龙）《资产配置》、《高净值客户营销》、《阳光私募销售》、《PE基金销售》、《保险金信托营销》

平安人寿（培训+沙龙，80场+）《高净值客户营销》、《资产配置》、《保险金信托营销》

平安产险（5期）《高净值客户营销》

平安养老险（5期）《高净值客户营销》

课程名称：《当前市场环境下的理财产品营销与投诉处理》

主讲：张博闻老师6课时

课程大纲：

一、新时代财富管理必知的大势-经济基本面

二、当前市场情况下的理财产品营销实务

1.     回归投资的本源-底层资产、债性与股性

2.     投资理财的六性

3.     债券市场与银行理财

1)     债券市场与银行理财发展现状

2)     债券的投资策略与收益风险特征

3)     银行理财破净原因解读（债券基本的投资逻辑、分类、估值方法）

4)     债市的影响因素分析与11月大跌解析

5)     如何与他行理财产品进行比较-银行理财五维识别法

6)     6.2023年债市展望与资产配置建议（大势、城投债等品种、增减配建议及比例）

7)     从债券类公募基金的表现来看银行理财

讨论：摊余成本法的有效性

4.     银行理财的顾问式营销核心要点

5.     基于资产配置的银行理财营销要点

三、银行理财的售后服务与投诉处理

1.     售后服务的理念与本质

2.     售后问题的拆解与分析

1)     投资者本身的“问题”

2)     理财经理的“问题”

3)     沟通的“问题”

3.     回到原点，化繁为简

1)     重新定义银行理财的亏损

2)     客户投诉的本质

3)     改变客户态度的四大法宝

4)     调整客户行为的三个策略

5)     思维换框，找到解决方案

四、服务补救

1.     同理心与同情心

2.     “隔离法”缓解客户焦虑

3.     自查与销售流程重塑

案例练习：从愤怒、到平和、到感激