王刚博士《金融法律体系完善与风险防范》课程大纲
一、课程定位与目标
核心目标：系统解析中国金融法律体系的现状与缺陷，结合国际经验与本土实践，提出完善法律框架、强化风险防范的路径与策略。
适用对象：金融机构法务与合规人员、监管机构政策制定者、金融法律从业者、学术研究者等。
二、课程内容框架
模块1：金融法律体系的底层逻辑与现状分析
1、金融法律体系的构成与功能
法律框架：以《中国人民银行法》《商业银行法》《证券法》《保险法》为核心的分业监管体系。
功能定位：维护金融稳定、保护消费者权益、规范市场秩序、防范系统性风险。
2、现行法律体系的缺陷与挑战
分业监管的局限性：跨行业、跨市场风险监管空白（如金融控股公司、互联网金融）。
法律依据不足：央行金融稳定局等机构缺乏上位法支持，风险处置依赖经验而非制度。
法律滞后性：新兴领域（如数字货币、金融科技）监管规则缺失，难以应对快速变化的市场环境。
模块2：国际金融法律体系比较与借鉴
1、欧美监管模式解析
美国《多德-弗兰克法案》：强化系统性风险监管，设立金融稳定监督委员会（FSOC）。
欧盟《数字金融法案》（DiFi）：平衡创新与风险，规范数据使用与算法治理。
英国“双峰监管”模式：审慎监管局（PRA）与行为监管局（FCA）分工协作。
2、国际经验对中国的启示
统一监管框架：从分业监管向功能监管转型，填补跨行业风险监管空白。
前瞻性立法：针对新兴领域提前布局，避免“监管滞后于创新”的困境。
强化中央银行职责：明确央行在系统性风险防控中的核心地位，赋予其更多履职手段。
模块3：中国金融法律体系完善的关键路径
1、立法层面：填补制度空白
《金融稳定法》的突破：
明确国务院金融委的法定职责，统筹金融稳定与改革发展。
设立金融稳定保障基金，构建“存款保险基金+行业保障基金+金融稳定基金”三层防护网。
规范风险处置资金来源与支付顺序（机构自救→市场化救助→行业基金→地方政府→金融稳定基金）。
专项立法建议：
制定《金融控股公司法》，规范混业经营风险。
修订《反洗钱法》，加强跨境资金流动监测。
出台《金融科技监管条例》，明确算法审计与数据安全标准。
2、司法层面：强化执法与问责
完善金融犯罪立法：加大对内幕交易、市场操纵、非法集资等行为的惩处力度。
建立金融案件专项审判机制：设立金融法院或金融审判庭，提升专业审判能力。
推动金融纠纷多元化解：发展调解、仲裁等非诉讼纠纷解决机制，降低维权成本。
模块4：金融风险防范的实践策略
1、风险识别与评估
宏观风险预警：构建涵盖汇率、利率、债务、资产价格等维度的系统性风险监测指标体系。
微观风险排查：针对金融机构（如中小银行、保险公司）开展压力测试与情景分析。
2、风险处置工具箱
传统工具：重组、接管、托管、撤销、破产清算等。
创新工具：
债转股：降低企业杠杆率，化解债务风险。
过桥银行：临时承接问题银行资产与负债，避免风险扩散。
风险处置基金：通过市场化方式筹集资金，减少对公共财政的依赖。
3、跨部门协同机制
“一行两会一局”协作：加强央行、银保监会、证监会、外汇管理局的政策协调。
央地联动：明确地方政府在风险处置中的属地责任，避免“一刀切”干预。
模块5：案例研讨与实战工作坊
1、经典案例深度解析
包商银行破产清算：中小银行风险处置与存款保险制度应用。
蚂蚁集团上市暂停：金融控股公司监管框架的完善。
恒大债务危机：房地产金融风险跨市场传导与化解。
2、实战工作坊
法律条文修订模拟：分组讨论《金融稳定法》草案条款，提出修改建议。
风险处置方案设计：针对某金融机构（如信托公司、网贷平台）设计风险化解方案，评估其可行性与影响。
三、课程特色
1、权威性与前沿性：结合王刚博士参与《金融稳定法》草案评析、巴塞尔协议制定等政策研究经验，解析第一手立法逻辑。
2、实战导向：通过20+真实案例（如地方债务风险化解、互联网金融整治），提炼可复制的风险防范工具与方法。
3、国际视野：对比欧美监管实践，探讨中国金融法律体系的差异化完善路径。
4、工具支持：提供金融法律数据库、风险处置操作手册等实战资源。
嘉宾演讲授课电话：13811229543（工作日8:30-18:00，仅限演讲其他勿扰）
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