张颖

---保险营销专家

北京工商大学财务会计专业

郑州大学法学学士

上海财经大学金融学硕士

国际注册财务策划师

国家高级理财规划师

张老师是中国管理经济研究院新兴产业经济研究所客座教授；商都财经、大河财经栏目特邀嘉宾；河南省团省委青年导师；河南独立理财师联盟发起人；河南省中小企业服务中心专家团成员；郑州金融港专家团成员；郑州大学财富管理研究中心首席研究员；河南产业金融研究院执行院长；河南天使投资协会联合发起人暨导师；东方财商教育集团首席顾问；海投会及势如家族智库GWMC全球财富管理大会特邀专家；财智家族办公室创始合伙人及首席研究员；中国讲师网特约讲师，易滳学院特约讲师。

张老师在金融机构工作多年，涉金融教育十几年，先后为多家银行、保险、证券、第三方财富管理机构及大中专院校授课。擅长宏观经济分析、金融行业发展趋势分析、金融高客营销、法律法规解读（含金融）、投资理财与资产配置、财富管理与法税策略、财富保全与传承、家族企业法税及金融服务管理，积累了丰富的实战经验及大量实际案例，是业内法税金融全科型讲师。

v授课特色

★授课时善于从最新财经时讯导入，用激情感染学员，善用实际案例进行解析，并将实效落地工具移植于课堂，把抽象的知识简单化、实用化，理论与实践完美结合，提高课程效果落地性，深受行业好评。

★授课展现出落地性、针对性、实用性、生动性特点，逐渐形成“知识介绍 + 案例分析 + 分组讨论指导+落地工具转化”的授课风格。

★授课内容根据受训机构需要，深入分析受训机构的运营中遇到的问题，结合实际需求开发培训课件

v主讲课程

保险营销类

《保险专业化销售》

《产说会实战训练营》

《打造寿险企业家》

《保险的财富管理之道》

《大单销售财富策略》

《保险的法律逻辑》

《财富保卫战之保险运用》

《保险中的财富智慧》

《“信托＋保险”的综合规划攻略》

v服务客户

工商银行、建设银行、邮储银行、浦发银行、招商银行、中原银行、农商行、新华保险、中国人寿、平安集团、泰康保险、富德生命人寿、大童保险、中荷人寿、恒大人寿、中普金融、中经国富、松泰经纪、华瑞经纪、中原信托、华夏海纳基金、河南银行、保险业协会、财智家族办公室、好想你集团、建业地产、盛都地产、浩创集团、惠金所、小巴讲堂、易滴讲堂等

《保险营销系列课程——从家族信托到保险营销》

培训对象：银行营销人员。

课程时长：0.5-1天（3-6小时）

课程说明：

我们如何在私人银行客户心中，求得市场竞争的一席之地？

私人银行客户为什么热衷家族信托？

如何深入学习运用近几年热卖的家族信托、保险金信托？

本次课程将从高端客户的关注点和需求出发，分析家族信托的功能与法源基础，介绍家族信托的种类，解析家族信托的典型案例，特别解析保险金信托的构成，以及保险金信托与保险的特点分析，实现客户合理选择家族信托、保险金信托以及保险，并进行组合，满足客户需求。

通过本次学习，学员将掌握家族信托的基本原理、业务构成、架构特点与功能，了解如何在客户需求的基础上，帮助客户运用金融产品组合，综合选择家族信托、保险金信托以及保险的组合，完成产品配置，满足客户需求。

本节课程适用于银行资产300万以上的客户。综合了最佳零售银行的相关内容，结合授课老师的实际经验，特别是常见问题，对于营销人员有很好的借鉴作用。

课程特色：

理论与实践相结合，偏理论。

授课方式：采用理论讲授、案例分析、经验分享、实战演练的方式。

课程大纲：

第一章  高净值客户需求：

一、私人银行客户的需求分析；

二、财富保全与财富传承的常见风险；

三、财富传承与保全的现状；

四、相关工具组合简介；

五、常见误区解析；

第二章  揭秘家族信托：

一、真实的案例背后的制度约束。

二、家族信托的功能。

三、家族信托的独特性。

四、常见家族信托种类。

五、家族信托的注意事项。

六、家族信托的设立步骤。

七、国内家族信托的运作模式分析。

第三章  家族信托的法源基础：

一、家族信托的隔离作用原因：

1、独立资产的原因；

2、独立于委托人的法源基础。

3、独立于受托人的法源基础。

4、独立于受益人的法源基础。

二、家族信托的隔离作用：

1、禁止执行的资产；

2、有关遗产税。

第四章  家族信托的典型案例：

一、父母对子女婚姻资产的财富规划；

二、企业家资产隔离；

三、复杂婚史多子女财富安排；

四、隔代传承；

五、委托代持；

六、退休养老安排；

七、保险金信托；

八、常见问题。

第五章  保险金信托：

一、保险金信托架构；

二、保险金信托的种类：

三、家族信托和保险的特点分析；

四、保险金信托的优势。

第六章：总结：

一、家族信托的优势和功能解析；

二、总结；