零售银行营销管理专家：杨艺

【专家简介】：

Ø  工行、建行、中行、农行、交行、邮储总行及省、地市分行特约咨询培训专家导师

Ø  招商、中信、兴业、浦发、广发、光大总行及分行特邀培训讲师

Ø  24年银行零售工作经验

Ø  现任：某股份制银行零售银行部营销管理部总经理

Ø  曾任：某城商行上海分行零售银行部总经理

Ø  曾任：中国建设银行省分行个人金融部副总经理

Ø  曾任：某外资银行总部 销售管理团队主管、高级产品经理

【专业背景】：

　　杨老师具有24年个金业务工作经验，深谙大型国有银行、外资银行、城商行、股份制银行零售业务发展的不同特点，在零售业务拓展策略制定及推广、销售团队建立与管理、高端财富客户经营、厅堂客户服务与营销等方面积累了丰富的实战经验。在外资银行总部工作期间曾创下个人客户资产管理规模五年增长10倍的销售业绩。在曾就职的银行中，在经济环境复杂的条件下在上海市场上稳扎稳打，保持业绩连续增长，个贷业务不良率为零的记录。

【专家荣誉】：

Ø  2011年：“2011年某（中国）优秀业绩人员奖”称号

Ø  2010年：“2010年度银行集团卓越贡献奖”称号

Ø  2010年：“某银行（中国）2010年度优秀业绩个人银奖”称号

Ø  2009年：“某银行（中国）2009年度优秀业绩个人铜奖”称号

Ø  2003年：获某省建行“优秀示范岗”称号

【主讲课程】：

《零售业务发展趋势与营销管理》《新形势下网点精细化管理与客户经营之道》

《重点客群的“瞄定”与深耕经营》《存量客户的”双线“维护与提升》

《财富管理的平衡艺术——家庭财富管理与资产配置》

《赢售之道——复杂产品销售技能及策略》

《吸客大法——营销活动策划与有效实施攻略》

《开门红——零售业务决胜之战》《厅堂联动打赢阵地营销保卫战》

《理财合规销售及监管新政下财富业务发展》

【服务过的客户但不仅限于】：

四大国有行：

中国银行广东省分行《资产配置与重点产品营销实战》、《以客户为中心的KYC与重点客群深耕经营》

中国银行北京分行通州支行《重点客群“锚定”与深耕经营》

中国银行九江分行《开门红—零售业务决胜之战》

中国银行湖北省分行《网点管理与零售营销核心能力提升》

中国银行开封分行《客户外拓营销与重点产品营销》

中国银行武汉分行《复杂金融产品营销技巧提升》、《开门红—零售业务决胜之战》

中国银行宁波分行《网点精细化管理与客户经营之道》

中国银行伊犁分行《网点人员管理能力及开门红产能提升》

中国银行四川开发西区支行《银行网点主动服务营销与顾客忠诚度提升》

中国农业银行北京分行私行投顾团队、房山支行、海淀支行《赢售之道—复杂产品营销技巧》

中国农业银行北京分行《网点精细化管理与客户经营之道》、《网点营销服务管理能力三大提升》

中国农业银行上海分行《网点经营策略的制定》、《零售业务营销管理能力提升》

中国农业银行江苏分行《重点客群经营及营销技能提升》

中国农业银行成都分行《电话营销与沟通》

中国农业银行大连金洲支行《网点精细化管理与客户经营之道 》

中国农业银行聊城分行《零售业务发展趋势及营销新思路》

中国农业银行南京分行、泰州分行《沙龙活动的策划与邀约》

中国农业银行扬州分行、镇江分行《重点客群获客与电话营销技巧》

中国农业银行海安分行、泰州分行、南通分行《重点客群分析与存量客户维护》

中国农业银行陕西分行、吉林分行、大连分行《重点客群的分析与营销》

中国农业银行淄博分行《客户线上经营维护与厅堂识别》

中国工商银行江苏省分行《财富管理的平衡艺术—资产配置与复杂产品销售》

中国工商银行广州省分行《重点客群深耕及维护营销》2期

中国工商银行北京金融街支行《网点精细化管理与客户经营之道》

中国工商银行北京西客站支行、中关村支行等《风险产品与客户营销的平衡术》

中国工商银行曲靖分行《存量客户的深耕营销》、《网点沙龙活动与外拓营销活动的组织与策划》

中国工商银行沧州分行《存量客户盘活与维护》

中国工商银行贵州分行《网点零售业务效能提升》

中国工商银行衢州分行《客户经理综合营销技能提升》

中国工商银行萧山分行《营销团队的绩效管理》

中国工商银行浙江省分行《高绩效团队的管理》2期

中国工商银行郑州分行《网点精细化管理与客户经营之道》《开门红——零售业务决胜之战》

中国建设银行广西省分行《资管下的重点客群的精准营销》

中国建设银行河北省分行《新金融、新技术、新零售》

中国建设银行总行培训中心《县域零售业务的精准营销》

中国建设银行杭州分行《存款业务营销及营销活动策划》2期

中国建设银行安徽省分行、苏州分行《金融科技下的网点精细化管理与产能提升》

中国建设银行镇江分行《客户营销场景技能强化与提升》

中国建设银行信阳分行《零售业务发展趋势及营销管理》

中国建设银行青岛分行《电话营销技巧》

中国建设银行常州分行《开门红—零售业务决胜之战》《新时代下网点精细化管理与客户经营之道》

交通银行嘉兴分行《网点精细化管理与客户经营之道》

交通银行上海分行《高端客户的维护与营销》

交通银行江苏分行《理财经理工作方法论》

交通银行郑州分行、盐城分行《赢售之道—复杂产品营销技巧》

交通银行常州分行《厅堂联动打赢阵地营销保卫战》

交通银行江苏省分行《客群营销及经营工作的“排兵布阵”》

交通银行贵阳分行《网格化营销及落地实务》

交通银行苏州分行《零售业务推动——网点转型实务》

交通银行福州分行《客户数据分析及精准营销》

邮政邮储：

北京邮政分公司《零售业务发展趋势及营销管理》

浙江邮政分公司《零售业务发展趋势及营销管理》、《新金融—新零售时代零售网点转型》

邮储银行常州分行《财富管理的平衡艺术—家庭财富管理与资产配置》、《“基”业长青——基金销售逻辑与技巧》

邮储银行江西分行《财富客户需求分析及营销实战》

邮储银行扬州分行《重点客群分析及营销深耕》

邮储银行韶关分行、南京分行《网点精细化管理与客户经营之道》

邮储银行天津分行《商业银行的经营与发展》

邮储银行西宁分行《零售业务发展趋势及营销管理》

江苏邮政省公司《如何做好零售业务的管理与推动》

邮储银行济宁分行《强监管和严检查形势下理财经理合规销售和营销技能提升》

江苏省邮储《个金综合营销要点》、《理财经理的一天》

广东邮政代理局《新形势下储蓄业务的发展策略》2期

邮储银行浙江省分行、盐城市分行《高效理财经理的一天》、《零售客户经理对转型业务的重要意义》

邮储银行四川分行《银行业务创新营销实战技巧》2期

广东邮政河源分公司《零售业务发展趋势及营销管理》

邮储金融代理局总公司《客户面访流程和营销技巧》

邮储银行厦门分行《打造大零售全能型营销精兵》

邮储银行江苏分行《开门红——零售业务决胜之战》、《复杂产品营销技巧提升》

股份制银行：

招商银行总行、天津分行、南京分行《商业银行的经营与发展》共5期

平安银行温州分行《网点精细化管理与客户经营之道》

中国民生银行总行《客户破冰与KYC》

中国民生银行总行《零售业务的管理与推动（支行行长班）》共6期

中国民生银行总行《重点客群的深耕及存量客户的维护》共5期

中国民生银行贵阳分行《零售业务发展趋势及有效营销对策探析》

广发银行深圳分行《吸客与养客——客户营销与维护》

广发银行珠海分行《重点客群的“锚定”与经营之道》共2期

广发银行广州分行《理财合规销售及营销逻辑》共2期

广发银行南通分行《重点客群深耕及复杂产品销售》

华夏银行宁波分行《商业银行趋势与狼性队伍打造》

华夏银行绍兴分行《网点精细化管理与客户经营之道》

华夏银行杭州分行《见未来，放眼亮——零售业务发展趋势及营销管理》

华夏银行合肥分行《重点客群营销与外拓技巧》

兴业银行南宁分行《财富管理业务类产品合规销售》

兴业银行杭州分行《财富管理与活动策划》

兴业银行襄阳分行《开门红业绩提升基本功》

兴业银行苏州分行《风险产品与客户营销的平衡术》

中信银行呼和浩特分行《支行网点客户沙龙组织与策划》

中信银行《新晋管理者角色认知及管理能力提升》

光大银行郑州分行《电话营销与高效沟通》

光大银行昆明分行《重点客群深耕与网点精细化管理》

光大银行西安分行《网点经营与团队管理》

光大银行无锡分行《商业银行的认知与金融科技下创新营销》

浙商银行金华分行、绍兴分行、兰州分行《存量客户的关系维护与产品深耕》

浦发银行南昌分行《存量客户维护与深耕营销》

城商行：

上海银行总行营业部《厅堂联动打赢阵地营销保卫战》

上海银行浦西分行《电话营销技巧与客户维护》

南京银行总行《厅堂联动营销》《营销和管理能力提升》

江苏银行总行《商业银行支行经营与管理》

江苏银行总行、北京分行《网点精细化管理与客户经营之道》

江苏银行常州分行《开门红——零售业务决胜之战》

江苏银行淮安分行、宿迁分行《赢售之道—复杂产品营销技巧》

江苏银行淮安分行《存量高端客户的双线维护与提升》

中原银行郑州分行《大客户营销策略与关键技巧》

中原银行平顶山分行《营销活动的策划与实施》《存量客户的双线维护与提升》

中原银行三门峡分行、开封分行《开门红——零售业务决胜之战》

徽商银行总行《营销活动的策划与落地实施》《理财经理营销能力提升训练营》

徽商银行宿州、亳州、滁州、铜陵支行分行《零售业务发展趋势与新思路》

徽商银行蚌埠支行《柜面联动营销第一期》2期

广州银行珠海分行、东莞分行、佛山分行《重点客群营销及存量客户维护》

杭州银行《风险产品与客户营销的平衡术》

富滇银行总行、齐商银行《开门红——零售业务的决胜之战》

华融湘江银行长沙分行、郴州分行、益阳分行《开门红——零售业务的决胜之战》《重点客群的深耕及存量客户的维护》《营销活动的策划与落地实施》《赢售之道—复杂产品营销技巧》

长城华西银行《重点客群的深耕及存量客户的维护》、《开门红——零售业务的决胜之战》

鄞州银行《营销活动的策划与落地实施》

北部湾银行总行《零售客户营销技能演练提升》共3期

盛京银行《2019开门红营销与组织能力提升》

汉口银行《如何做好零售业务的管理和推动》、

汉口银行青山支行《存量客户的双线维护与提升》

汉口银行江岸支行《高净值客户和长尾客户的分类营销》

江南银行《营销活动组织与实施技巧》2期

内蒙古银行呼和浩特分行《高效团队经营与管理：如何实现1+1>2》《网点管理与营销核心能力提升》2期

唐山银行《存量客户的双线维护与提升》

青海省农村信用社联合社 《 理财销售人员理财业务销售技巧》 《理财业务类产品合规销售专题培训》

苏州银行《让“两金一险”业绩再攀高峰》

绍兴银行《零售团队管理经验分享》

嘉兴银行《新形势下网点精细化管理》

东莞银行《零售客户的寻找与需求挖掘》

河北邢台银行《营销活动的策划与有效实施攻略》

民泰银行总行《卓越理财经理营销效能提升训练营》《厅堂联动打赢阵地营销保卫战》

长安银行灞桥区支行《存量客户维护与营销活动策划》

昆仑银行《存量客户开发营销技巧提升》

甘肃银行《厅堂客户需求挖掘与营销技能提升》

金谷银行、赣州银行《理财合规销售及资管新规下财富业务的发展》

农商行及村镇银行：

上海农商行总行《重点客群的“锚定”与深耕经营》、《吸客大法——营销活动策划与有效实施攻略》、《新形势下网点精细化管理与客户经营之道》

吴江农商行《营销团队管理》

义乌农商行《客户分层分类及差异化营销技巧提升》4期

重庆农商行《营销活动的策划与落地》5期

重庆农商行《零售营销新兵锻造营》3期

浙江嵊州农商银行《个人业务客户经理营销方法与技巧提升》

扬州农商行《存量中高端客户的维护与管理》

海安农商行《电子渠道产品外拓营销》

贵州铜仁长征村镇银行《营销活动的策划与落地实施》

黄岩农商行《零售业务发展趋势及营销管理》

广东农信社《零售业务发展趋势及财富管理》

玉环农商行《零售业务发展趋势及财富管理》

广州农商行《客户经营的守金之道与掘金之道》

湖商村镇银行《零售业务管理与推动》2期

哈密农商行《空中相约——线上客户经营与维护》

浙江农联社《网点精细化管理与客户经营之道》

平湖农商行《重点客群深耕与存量客户维护经营》

鹿城农商行《理财经理营销技能提升》

课程名称：《“基”业长青——基金销售逻辑与技巧》

主讲：杨艺老师 6小时

课程背景：随着社会财富的不断增加，家庭可投资资产与日俱增，居民投资意识和热情不断增强，证券投资市场环境的逐渐成熟，基金很快成为适合居民广泛投资和家庭资产配置的重要产品。但银行在代销基金的过程中还存在着目标客户定位不清、销售出发点不对、营销技能不足、专业度不够等问题，造成员工越来越惧怕基金销售。同时，客户在基金投资中渐渐形成一些错误认知和投资习惯。各银行急需销售人员能够从资产配置的角度出发，专业化销售基金，培养客户对该投资的正确认知，使基金代销工作能够更加顺畅开展和繁荣发展。

课程目标：通过课程学习使得学员能够掌握基金销售的逻辑，明确目标客户，如何进行存量基金客户的维护等技巧。

培训对象：国有银行、股份制银行、城商行、农商行（城信社）、财富公司等理财经理，财富中心和私人银行中心的理财经理。

授课方式：结构性知识介绍和典型案例分析、研习

课程名称：《存量客户的“双线”维护与提升》

主讲：杨艺老师 12小时

课程背景

随着当下银行间经营竞争越来越激烈，各家机构普遍认同留住客户是维持业务稳定的前提、深耕存量客户相较拓展新客户会降低很多生产成本，因此做好存量客户的维护工作被提升到战略高度。近几年随着手机银行、网上银行和微信平台的功能优化，客户逐步远离网点，所以客户的维护和经营开始遇到新的困难。利用电话和线上社交平台对客户进行维护成为银行人必须具备的技能，2020年新冠肺炎疫情使得这种客户维护模式的重要性进一步突显。本课程主要是从存量客户如何进行梳理、不同类型客户不同的提升策略、如何联络与维护客户、增进与客户关系、深挖客户业务需求等方面进行讲解，希望帮助学员做好存量客户的梳理、维护、盘活、交叉销售工作。

课程目标

1.     通过课程学习使学员掌握存量客户日常维护的步骤流程和技巧；

2.     通过课程的学习可以使学员了解到当前线上维护客户的必然发展趋势和方式方法；

3.     学会对于目前重点存量客户如何进行激活、维护、提升；

培训对象

国有银行、股份制银行、城商行、农商行（城信社）的分支行零售负责人，理财经理、客户经理和大堂经理。

授课方式

结构性知识介绍和典型案例分析、研习

课程名称《上接战略、下推业务——零售管理部门工作效能提升》

主讲：杨艺老师 12小时

课程背景：

Ø  管理部门在零售业务工作当中到底要发挥什么作用？

Ø  在行长眼中管理部门是：工作没有统筹、起不到管理及推动业务的作用；

Ø  在下级机构眼中上级管理部门的人员是：没有策略、远离客户、不懂业务、只下指标、开会问责、工作轻松......

Ø  管理部门员工自己感觉：事务繁忙、要管的事情很多、下级工作和业务指标推不动、行长给的压力传导不下去、下级机构不满意，甚至在工作推广过程中与下级形成对立局面，自己在上级领导与下级机构间受夹板气......

本课程主要是针对管理者在工作中存在的上述现象，通过对管理部门的主要角色与职责、提升五项核心工作业务能力及管理水平，使学员知道作为零售业务日常管理的人员该做什么、该如何作、该怎样做好，进而让学员在后续工作中业务发展有思路、日常管理有焦点、营销推动有手段，真正能够做为机构业务发展的动力引擎。

课程收益：

清晰工作定位与角度。通过课程的学习，使学员能够清晰工作定位、明确主要工作方向。

提升五维度的管理能力。主要学会如何规划零售业务发展；销售管理如何推进、团队的建立以及内部协调和合规工作的

课程对象：国有银行、股份制银行、城商行、农商行（城信社）的管理行的零售主管行长、零售管理部门总经理及员工，管理后备人员等。

授课方式：结构性知识介绍和典型案例分析、研习