中小企业金融营销及风控专家：陈章沂

【专家简介】：

Ø  上海财经大学国际金融学院金融学硕士

Ø  超20年金融行业从业经验，13年中资银行一线实战经验，曾服务过各类企业和政府客户，熟悉银行资产业务、负债业务和各类中间业务及完整的风险管理流程

Ø  曾任渣打银行（中国）有限公司培训经理

Ø  曾任建设银行上海分行、交通银行上海分行

Ø  8年外资银行培训师工作经历，年平均授课时间超过960小时，累计服务学员超过2000人

Ø  2021年配合全球集团完成渣打银行中国在线学习平台的搭建与开发，注册人数超过8000人

Ø  Facet 5 性格测评认证教练

Ø  高级企业培训师（中国成人教育协会）、City&Guilds国际认证高级职业培训师

Ø  拥有多年中，外资银行从业经验，包含中小及大型企业客户金融业务经验，擅长对公营销、中小企业营销及风险防控一系列课程。

【专业背景】：

陈老师拥有20多年中外资银行从业经验，包含中小及大型企业客户金融业务经验，并对商业银行资产负债业务及内部风险控制都有完整的了解。其中包括8年外资银行培训师工作经历，年平均授课时间超过960小时，主要负责中小企业客户经理培训课程及新员工入职培训。

在中国建设银行任职期间，为高净值客户提供资产管理服务，其后加入富邦华一银行，为两岸企业提供贸易融资方案。之后加入交通银行为大型国资企业客户提供一揽子金融解决方案。2013年受聘于渣打银行企业大学担任专职培训师，专注于零售及中小企业银行业务培训等。

【主讲课程】：

《小微信贷营销能力提升与实战应用》——引导客户经理换位思考，通过挖掘潜在客户需求，识别银行业务机会，提升客户转化能力。

《小微信贷产品尽职调查与业务流程管理》——帮助学员建立公司信贷客户分析的初步认知，做好尽职调查和信息收集，识别企业的信用风险，把控银行业务风险。

【授课风格】：

Ø  善于根据企业需求定制相关课程，运用简单的例子讲解专业金融知识，提升学员的学习兴趣

Ø  授课风格生动幽默，深入浅出，能够通过引导式问题，引发学员自主思考，帮助学员形成有序的思维框架，在客户沟通中提升专业度

Ø  能结合现场案例进行讲解演绎，通过现场演练，给予精准有效的反馈，能够快速地将所学知识运融会贯通，提升实践能力

【学员评价】：

Ø  每个环节都很有帮助，Jack老师针对不同学生，采用引导方式让课堂讨论气氛很活动，让我学到了很多。

Ø  Jack老师的讲解非常细致，课程很有意思，也很让人印象深刻

Ø  KYC的部分让我知道以后面对客户的时候应该要了解客户的哪些方面

课程名称：《需求对话——银行企业客户营销实战》

主讲：陈章沂老师6课时

课程背景：

在各家银行产品、服务、科技力量均已高度同质化的背景下，银行发

展的竞争已经演变成客户资源的竞争，其中客户经理成为了这场竞争中特别重要

的一个因素，然而在实践中发现，许多企业客户经理特别是新客户经理在面对企

业客户时无从谈起，常常使自己陷入不利的客户关系中，要么只能通过银行产品

的极端卖点吸引客户，从而丧失谈判筹码，要么一味满足客户提出的各种要求，

而陷入到比价格，比流程的两难境地。缺乏对客户整体需求和风险程度的把控，

难以掌握客户，更做不好客户的尽职调查。

课程设计理念：

1、 本次课程从企业客户需求入手，帮助客户经理意识到客户需求的重要性，摆脱客户经理只会介绍银行产品特点的通病，从而更好的把握客户需求，占据商业谈判主导地位。

2、 引导客户经理换位思考，站在企业客户的立场上思考企业的潜在需求，知晓企业运营中的风险，从而识别业务机会，有机会为企业客户提供定制化的金融解决方案。

3、 安排学员进行实操演练环节，实现理论向实践的转换，有效提升营销对话技巧，达成展业目标。

课程收益：

1. 帮助客户经理主观意识转变，完善营销谈判技能，挖掘企业客户需求。

2. 引导客户经理换位思考，通过需求对话识别潜在客户业务机会，提供专业金融服务。

3. 通过模拟演练提升客户经理实践能力，掌握客户对话技巧，完成个人话术积累，为达成展业目标。

课程对象：企业客户经理，小企业客户经理

课程名称：《中小企业银行信贷业务实战》

主讲：陈章沂老师6课时

课程背景：

在各家银行产品、服务、科技力量均已高度同质化的背景下，银行发展的竞争已经演变成客户资源的竞争，其中客户经理成为了这场竞争中特别重要的一个因素，然而在实践中发现，许多企业客户经理特别是新客户经理在面对企业客户时无从下手，常常使自己陷入不利的客户关系中，要么只能通过银行产品的极端卖点吸引客户，从而丧失谈判筹码，要么一味满足客户提出的各种要求，而陷入到比价格，比流程的两难境地。缺乏对客户整体需求和风险程度的把控，难以掌握客户，更做不好客户的尽职调查。

课程设计理念：

1、 本次课程立足银行的信贷业务，帮助客户经理改变思维，从单一的信贷产品销售转变为能提供完整的金融解决方案，能在为企业客户提供金融解决方案的同时，把握企业客户的风险，成为专业的银行客户经理。

2、 帮助学员识别企业客户的真实资金需求，从简单的谈额度，谈利率，到把握企业客户资金周转情况，为企业客户提供专业的金融服务，占据谈判的主导地位。

3、 安排学员进行实操演练，实现理论向实践的转换，快速提升信贷沟通技巧，达成展业目标。

课程收益：

1. 帮助学员的主观意识转变，完善客户对话技巧，挖掘客户潜在需求。

2. 引导学员换位思考，了解客户流动资金需求，识别信贷业务机会，为客户提供专业的金融解决方案。

3. 通过模拟演练提升客户经理谈判能力，做好尽职调查，识别信贷风险，达成业务目标。

课程对象：企业客户经理，小企业客户经理