内控、合规、运营风险专家：郑用纯

【专家简介】：

Ø  多地城商行、农商行风险合规课题特邀培训讲师

Ø  现任某省级行的部门副总经理

Ø  曾任某行营业机构主要负责人

Ø  曾任过某省级行运营和科技部门的科长

Ø  13年银行业务及风险管理培训经历

【专业背景】：

　　郑老师具有良好的信贷、会计、科技等专业复合型知识结构，掌握银行营业机构的信贷、会计、存款、结算、票据等业务风险管理，熟练掌握信贷、存款、票据等业务的法律法规，书写过数十个管理制度。

　　郑老师还参与银行业务和管理系统的开发工作近8年，对存款结算业务、信贷业务、票据业务、客户信息系统、风险管理系统、事后监督系统、检查管理系统等都具有良好的系统建设经验，郑老师的讲课内容与银行信息系统操作和管理紧密结合，贴近学员工作实际。

【主讲课程】：

《票据业务操作实务和风险防范》

《承兑汇票业务操作实务和风险防范》

《信贷业务法律风险防范》

《柜面业务操作风险风险防范》

《存款结算业务法律风险风险防范》

《结算业务操作实务和风险防范》

《银行会计基础理论和实务》

《银行合规风险管理》

《银行会计检查和监督》

《银行会计业务运营管理》

《银行内部控制与案件防范》

《怎样当好银行会计主管》

《银行资产负债和会计业务审计》

《信息系统审计》

《信息系统风险管理和业务连续性管理》

《票据业务操作实务和风险防控》

《支付结算业务操作实务和风险防控》

《业务连续性管理》

【服务过的客户但不仅限于】：

浙江

湖州银行

江苏  

盐城农商行、吴江农商银行、张家港农商银行、江阴农商银行、兴化农商银行、邳州农商银行、 邳州陇海村镇银行、昆山农商银行、南京银行总行、江西银行苏州分行

山东    

邮政储蓄、博兴农商银行

新疆    

自治区联社

安徽    

徽商银行阜阳分行

河南    

新密农商银行、湖滨农商银行

湖南    

长沙银行、长沙邮政储蓄银行、益阳农商银行

湖北   

汉口农商行

广东  

邮政储蓄、广东省联社、省联社清算中心、中山农商银行、清远农商银行、从化柳银村镇银行、江门融和农商银行、开平农商银行

吉林  

白城农商银行、大安农商银行、吉林银行长春分行、乾安农信联社、东辽农信联社、珲春农商银行、长岭农信联社

黑龙江 

鸡西农商银行

内蒙古 

内蒙古自治区联社、固阳农信联社

青海  

青海省联社、同仁联社、共和联社、同德联社、兴海联社、西宁农商银行、湟中联社

贵州    

大方农商银行、遵义农商银行

陕西    

长安银行

北京    

邮政储蓄银行总行、邮政储蓄银行北京分行

河北    

保定邮政储蓄银行、河北省联社沧州办事处

云南  

西山区联社、盘龙区联社、石林联社、宜良联社、安宁联社、晋宁联社、东川联社、峨山联社、新平联社、五华区联社、瑞丽市联社、芒市联社、寻甸联社、元江联社

上海    

上海农商行金山支行

江西    

鹰潭农商银行、抚州农商银行 光大银行、等全国数百家银行的学员授课，部分银行曾多次授课。

课程名称：《银行合规管理和案件防控》

主讲：郑老师6-12小时

课程背景：

合规管理和案件防控是确保银行业务长远健康发展的最重要措施，银行必须高度重视。怎样有效地做好合规管理和案件防控，这是银行各级管理者非常关心的一个课题。

课程收益：

本课程通过合规案防环境管理的讲解，重点剖析了银行应该怎样做好管理者和员工的履职、制度流程建设、合规沟通、营业环境管理、信息系统和合规检查保障，确保合规有效，防控案件风险；并通过重点业务（如信贷、票据、同业等）合规管理案件防控的深度解析，让学员掌握合规管理和案件防控的措施和方法。

授课对象及授课方式

高层分管领导，业务部门和合规部门的负责人，分支机构负责人负责人，相关业务管理人员。

面授。

课程名称：《银行信贷业务合规管理和案件防控—针对客户经理》

主讲;郑老师,6-12小时   

课程背景：

信贷业务合规管理和案件防控是确保银行信贷业务长远健康发展的最重要措施，银行必须高度重视。怎样有效地做好合规管理和案件防控，这是银行信贷业务管理者非常关心的一个课题。

课程收益：

本课程通过信贷业务合规案防环境管理的讲解，重点剖析了银行应该怎样做好信贷管理者和客户经理的履职、制度流程建设、合规沟通、营业环境管理、信息系统和合规检查保障，确保信贷业务合规有效，防控案件风险；并通过信贷和票据业务的合规管理案件防控的深度解析，让学员掌握信贷业务合规管理和案件防控的措施和方法。

授课对象及授课方式

信贷业务部门和合规部门的负责人，支行长、网点负责人，信贷业务主管，客户经理。

课程名称《反洗钱培训大纲》

主讲：郑用纯6-12课时

课程背景：

    反洗钱监管逐年趋严，反洗钱大额罚单频繁开出，商业银行的反洗钱工作逐年加强，怎样有效做好反洗钱工作，怎样引领员工开展反洗钱工作，是摆在反洗钱管理部门面前的重点和难点。

课程收益：

    本课程针对客户身份识别、信息保存、客户等级划分、可疑交易报送、配合检查调查等反洗钱工作，结合近年来监管文件、银行优秀实践等，对学员进行实操性的培训，注重操作有效性，以提升反洗钱工作能力。

课程对象和授课方式

反洗钱管理部门、业务部门（行总部业务管理部门和营业机构）的管理和操作人员。