全视角实战派风控管理专家：郁良

【专家介绍】：

Ø  连续两年农总行轮训特邀专家讲师

Ø  建行、招行、工行、中行、邮储银行、中信银行等各类型银行法律专家顾问导师

Ø  知名律师事务所多年合伙人律师

Ø  美国金融风险管理师（FRM）

Ø  上海律师协会融资租赁专业委员会委员

Ø  多年持牌金融机构、企业风控法务总监

Ø  华东理工大学法学院校外导师

Ø  上海财经大学经济学院特聘讲师

Ø  上海市对外经贸进修学院客座教授

【专业背景】：

郁良律师，复旦大学法学硕士，从事金融及企业合规领域的法律服务十余年，所在律所及团队多次获得《亚洲法律杂志》、《The American Lawyer》等业内权威机构评选的“亚洲律所50强”、“年度商法推荐律所”等奖项。郁良律师曾为多家国内知名的银行等金融机构提供专业法律及培训服务，并为企业家及高级管理人员在财富规划方面提供全面解决方案，深受金融机构及高端客户好评。同时郁良律师曾担任多年大型金融企业法律合规总监职务，对于企业对外投资、公司法人治理方面具有丰富的实践经验。

此外，郁良老师研习中国传统文化多年，曾获香港国际商学院国学（易经方向）硕士学位，在中国国学及民俗心理学与案件融合视角方面有一定的研究。

【主讲课程】：

《法商赋能——高净值客户财富安全及传承架构设计》

《法商赋能——民法典时代高端客户财富管理法律实务》

《识典论金——民法典时代金融业务法律实务指南》

《新起点—从<个信法>和<数安法>谈金融机构个人信息合规》

《法税同行——财富管理中的法律税务筹划》

《信条——信贷业务全流程法律风险防范与处置实务》

《预“建”风险——法律视角下的保险纠纷防范》

《合乎情，止于法——企业法律合规体系构建》

《共赢——企业劳动关系法律风险防控实务》

《企业招投标法律风险实务》

《融资租赁公司运营管理及全面风险管理》

《待客之道——金融机构多场景营销合规及投诉应对指南》

《保险机构多场景消费者权益保护法律风险防范与投诉应对技巧》

《信用卡业务核心法律风险防范及未来执法趋向解读》

《民法典时代银行零售信贷业务法律风险防范实务》

【授课风格】：

Ø  结合多年一线实操经验，以案释法、以点带面、深入浅出；

Ø  以风趣幽默的授课风格，让法律专业知识“听得懂”、“学得会”、“用得上”。

【服务过的客户但不仅限于】：

建设银行广州分行、招商银行西安分行、工商银行上海分行、中国银行云南分行、中国银行重庆分行、中国银行湖州分行、邮储银行上海分行、中信银行天津分行、中信银行厦门分行、中信银行杭州分行、中信银行台州分行、华夏银行昆明分行、汇丰银行上海分行、恒生银行上海分行、中国银行上海分行、华夏银行、苏州银行、太仓农商银行、昆山农商银行、汉口银行、恒天财富、中华人寿、农银人寿、太平洋保险、保诚保险、RFP菁英理财师、招银金融租赁、华夏金融租赁、工银金融租赁、中信金融租赁、中铁租赁有限公司、致达集团、上海自贸区管委会、湖州市领导干部、黄山市财政领导干部、广西省金融系统领导干部、苏州市财政系统等。

课程名称：《识“典”论“金”——民法典时代金融业务法律实务指南》

 主讲：郁良老师6-12课时

课程收益：

(一) 全方位解析《民法典》，了解《民法典》编纂的背景、意义、指导思想和基本原则，系统性掌握《民法典》的精髓；

(二) 深度解析《民法典》对金融行业产生的影响，正确理解与适用《民法典》，快速提升金融法律实务运用技能。

授课方式：

以案释法、以点带面、深入浅出

课程名称：《保险机构多场景消费者权益保护法律风险防范与投诉应对技巧》

主讲：郁良老师6课时

课程大纲/要点：

一、     新时代下的金融消费者权益保护（30分钟）

1.     保险纠纷是否适用消费者权益保护法？——保险业应关注的近期重要法律法规解析（保险法相关、银保监会9号令、个人信息保护法等）

2.     责任边界在哪里？——从数据看常见保险机构消费者纠纷及处罚类型

二、     多场景、多环节风险识别及防范（各章节结合真实案例+操作建议）

1.     宣传推介合规管理——消费者知情权解析

1)     “谨言”——产品宣传的文本与营销话术管理

2)     介绍什么？介绍到哪一步？——保险产品的信息披露要点

3)     “慎行”——保险业务活动中业务人员“红线“解析

2.     保险交易管理——公平交易权及自主选择权解析

1)     什么是《保险法》要求的“从业人员专业能力“？——保险产品销售中的卖方责任

2)     客户手写承诺是否就万事大吉？——保险产品告知义务要点解析

3)     免责条款约定都有效吗 ？——民法典时代保险合同设计要点

4)     保险合同怎么签署？——合同签署环节常见风险解析

5)     保险中介遭遇跳单怎么办？——关于保险中介业务的维权要点

3.     客户人身权益管理——信息安全、隐私权及人身权利解析

1)     以案说法——关于保险机构个人信息保护的法律责任及风险规避

2)     “三最原则”是什么?——保险机构关于个人信息处理的原则解析

3)     客户在网点摔倒，机构是否需赔偿——谈经营场所的管理义务

4.     实践训练——服务及投诉应对中的法商应用

1)     客户常见敏感问题/场景及应对

2)     保险机构在争议中的自我保护及抗辩技巧