邬瑜骏老师

银行金融专家、金融学博士CFA /FRM

【专家简介】：

Ø  金融专家、银行咨询专家、第一财经特约评论员

Ø  入选财政部国际化高端会计人才培养工程

Ø  原陆家嘴财富管理培训中心 总裁 首席专家

Ø  新加坡南洋理工大学 金融学博士

Ø  哈尔滨工业大学（深圳）特聘副研究员

Ø  原GARP全球风险管理师协会 地区总监

Ø  同济大学、东北财经大学、中国海洋大学、武汉学院、汉口学院、武汉工商学院等高校特聘兼职教授

Ø  CFA、FRM持证人

【专业背景】：

邬博士是金融领域咨询专家、财经评论专家，国内多档财经栏目特邀嘉宾。是国内多家商业银行零售金融创新转型、高端财富管理领域特聘专家，对中国宏观变革趋势下的金融转型发展、资管新政下金融机构财富管理业务发展，和高净值客户的资产配置策略有深入的研究。

邬博士有超过十年商业银行转型发展咨询项目的经验，帮助过多家商业银行建立零售转型体系、高端财富管理体系等，服务过金融机构总行项目包括工商银行总行十大专业人才项目（2016-2022）、工商银行总行311人才体系建设项目（2018-2021）、工商银行总行深港联动班项目（2018-2019）、邮储银行总行财富突围工程（2019-2022）、邮储银行总行零售转型（2012-2019）、浦发银行总行二级分行个金行长培训（2018-2021）、浦发银行总行社区金融雏鹰计划（2014-2017）、中信银行总行中信红项目（2015-2018）、平安银行总行社区金融项目（2014-2016）、上海农商行总行零售转型项目（2014-1016）、桂林银行总行社区金融项目（2015）、重庆银行总行特色支行打造项目（2013）等。

邬博士的课程“泛资管新形式下金融机构转型发展”课程被评为工商银行总行“十大专业人才系列”精品课程，“资管新政下价值客户资产配置策略”课程为工总行个人精英客户培训系列课程（超15期）精品课程。邬博士还为包括中国银行总行、兴业银行总行、中信银行总行、浦发银行总行、华夏银行总行、汇丰银行（中国）、花旗银行（中国）、平安银行总行及各省级行提供高端财富管理、零售转型、金融科技和资产配置策略等课程。

在金融教育方面，邬博士曾任教于新加坡南洋理工大学南洋商学院，复旦大学国际金融系，厦门大学财务管理和会计研究院。现为同济大学经管学院、中国海洋大学经济学院、东北财经大学国际商学院等高校特聘兼职教授。近年来专著包括：

n  《现代金融风险管理》第二版 邬瑜骏主编 南京大学出版社 2018年7月

n  《中国财富管理顾问营销实战》、薛帧梁主编、邬瑜骏等编著、中信出版集团、2018年9月

n  《零售金融效能提升术》邬瑜骏等编著、中信出版集团、2016年12月

n  邬瑜骏. 2019.对比与思考，解读中美LPR的机制演变[J].现代商业银行, (21): 61-66

n  邬瑜骏.2020.数字货币或成商业银行转型升级关键路径[J].现代商业银行,(13):32-39

n  邬瑜骏.2021.金融行业数字化转型新时代——崛起动因与价值内涵[J].现代商业银行,(09):36-39.

n  邬博士是复旦大学理学学士，法国格诺贝尔高等商学院硕士，新加坡南洋理工大学的金融学博士。CFA，FRM持证人。

【主讲课程】：

Ø  系列一：宏观经济分析与金融机构创新课程：

《宏观经济形势分析与银行新挑战、新机遇与应对策略》

---浦发银行、广发银行、华夏银行等股份制银行二级分行分管行长培训课程（2018-2022）

---邮储银行，邮政代理金融高管培训课程（2012-2022）

《十四五规划下宏观经济形势分析与大类资产配置策略》

---工商银行总行十大专业系列人才工程：理财经济、个人客户经理专业进阶系列培训（2020-2022）

---光大银行、交通银行、广发银行、湖南银行等银行财富顾问、贵宾客户经理培训（2021-2022）

---中泰（齐鲁）证券、方正证券中高管培训课程（2016-2018）

《宏观经济指标解读与大类资产投资分析框架》

---工商银行总行十大专业系列人才工程：投资专业序列人才培训课程（2015-2019）、兴业银行总行投资顾问（2022）、浦发银行理财子公司（2022）、湖南银行总行私行客户经理（2022）

Ø  系列二：零售银行转型发展系列课程：

《十四五规划下零售银行发展新机遇、新挑战与应对策略》

---招商银行、华夏银行、中信银行、光大银行、邮政银行各省高管培训课程（2021-2022）

《变革时代下零售银行差异化创新发展与客群经营策略》

---中信银行总行一级分行分管行长培训（2017）、中信银行各一级分行中高管培训（2016-2018）

---工商银行一级分行中高管培训（2016-2019）

---工商银行总行深港联动人才工程课程（2018、2019）

---南京大学、东北财经大学商学院EDP项目课程（2017-2020）

《逐鹿社区银行、零售银行差异化竞争策略》

---浦发银行总行社区金融管理人员“赢在中场”培训（2017、2018）

---平安银行总行社区银行店长轮训项目（2015、2016）、-兴业银行总行社区金融项目轮训（2016-2017）、

《变革时代下的区域性银行创新发展策略》

---重庆银行、上海农商行、桂林银行、晋城银行、齐鲁银行、高淳农商行、瑞丰银行等中高管培训（204-2022）

Ø  系列三：高端财富管理与资产配置规划类课程：

《财富管理营销体系建设与产能提升策略》

---邮储银行、邮政代理金融各省行（公司）（2021-2022）

《变革时代下价值客户资产配置策略与方案设计》

---工商银行总行私行条线培训课程（2018-2021）、汇丰银行（中国）财富顾问培训（2019）

---兴业银行总行私行条线培训课程（2017-2022）、国泰君安财富团队培训课程（2021）

《不确定性加剧外部环境下大类资产投资配置实战训练》

---诺亚财富领航计划培训课程（2016-2018）、双邮精英内训师培训课程（2015-2020）

《十四五规划下保险新趋势、新机遇、新挑战与应对策略》

---陕西中邮、安徽中邮、辽宁中邮、浙江中邮等省公司高管培训（2021-2022）

《大额保险在高端财富管理中的运用与案例剖析》

---中邮人寿、同方全球人寿、MetLife大都会人寿、中宏人寿、太保人寿精英客户经理培训（2015-2022）

Ø  系列四：金融科技与银行数字化转型类课程：

《金融科技与商业银行数字化转型变革》

---万得3C银行高管直播公开课（2020）、花旗金科、广东中行、上海工行、江苏中行等省行高管培训（2021-2022）

《金融科技在财富管理中的应用与业务变革》

---工商银行总行私行条线培训课程（2020-2021）、浦发银行理财公司（2022）

【服务过的客户但不仅限于】：

商业银行

工商银行总行、中国银行总行、农业银行总行、交通银行总行、兴业银行总行、中信银行总行、浦发银行总行、广发银行总行、平安银行总行、邮储银行总行、汇丰银行（中国）、瑞丰银行、重庆银行、桂林银行、齐鲁银行、南京银行、晋城银行、上海农商行、高淳农商行等商业银行总行及各省市级分行

保险公司

中宏保险、联泰大都会人寿、泰康人寿、富德生命人寿、工银安盛人寿

证券公司

中金公司、方正证券、齐鲁证券、华泰证券、联合证券

基金、财富、资管等金融机构

银华基金、国投瑞银、诺亚财富、高傅财富、平安财富、锦安财富、华融金融租赁

高校

清华大学、复旦大学、南京大学、同济大学、东北财经大学、江西财经大学、广东外语外贸大学、中国海洋大学、重庆理工大学、湖北商贸学院、昆明学院、武汉学院、金陵科技大学

课程名称：《金融科技与商业银行数字化转型变革》

主讲：邬瑜骏老师6课时

课程背景：

自2021年2月央行金融科技委员会召开重点工作会议强调，要出台新阶段金融科技发展规划，加快推动金融数字化转型，发挥“技术+数据”双轮驱动作用，助力构建适应数字经济发展的现代金融体系。回顾自2019年开始崛起的金融业数字化转型浪潮，短短时间内我国金融行业已经脱胎换骨，加速向科技引领之路迈进，各类金融机构依托对新技术的深入应用，打造科技赋能的金融业务生态体系，构建具有自身特色的数据能力，涌现出一批金融数字化领域的最佳实践。

金融机构正充分利用新一代信息科技的ABCD技术（人工智能、区块链、云计算、大数据），解决客户服务中的问题及痛点。在“大智移云”技术快速发展的支撑下下，金融机构有充分的技术底气通过整合资源，对渠道、产品、营销、风控、用户体验等进行改造及优化，推进金融科技渗透于各业务领域，助力数字化转型。

对于金融科技与金融业务的结合，未来区块链和风控、安全技术将结合，建立起资产层面安全透明的交易环境，并且结合很多场景为交易过程提供数字化的信用保障；AI等生物识别技术会提升金融交易效率，加强可信体系建设；金融智能风控可以为金融机构提供实时风险预警；而深度学习算法可以在智能投顾、智能投资领域发挥技术的巨大作用，在资产配置领域得到广泛应用。

本门课程将从以下领域展开

n  金融数字化转型下半场：决胜金融科技

n  数字化转型改变了什么？智慧金融生态

n  超级自动化AI+RPA在银行各业务场景的应用

n  区块链赋能供应链金融产品设计与交易

n  以客户为中心，智能营销、智能风控、智能配置构建财富管理新模式

n  AI智能化下的智能投顾

本课程为工商银行总行私人银行部、花旗银行（中国）、工商银行上海分行、中国银行江苏省分行、北京分行等金融机构选用培训课程

课程大纲：

一、金融科技在金融数字化转型领域的应用

1.     智慧银行新模式

2.     金融科技业务形式分类

3.     科技金融技术基础

4.     金融科技应用场景

1)     机器学习、生物识别技术的应用场景

2)     大数据云计算、区块链技术的应用场景

5.     银行业数字化转型的现状

1)     AI助手赋能银行业务

2)     人工智能与NLP

3)     智慧网点

4)     金融科技的应用进展与分布

6.     央行金融科技发展三年规划

二、区块链技术与数字货币

1.     数字货币发行背景与动机

1)     DC/EP 的概念与属性

2)     央行数字货币与跨境理财通案例

2.     不同类型数字货币的技术与优劣势比较

3.     区块链基本组成和技术原理

1)     信任方式的转变

2)     分布式存储、数字签名、共识机制与智能合约

3)     案例：比特币挖矿

4.     区块链如何让信任产生价值

5.     案例：区块链在供应链金融领域应用场景

三、大数据与智能营销与智能风控

1.     基于大数据的智能营销发展模式

2.     基于机器学习打造全方位的金融风控模型

1)     AI智能风控核心

2)     全流程信贷决策闭环

3)     案例-社区算法识别套现团伙

4)     花呗ABS交易要素

3.     产品创新：蚂蚁金服基于动态资产池的消费贷ABS

1)     东证资管-阿里巴巴专项资产管理计划特点

2)     蚂蚁金服的杠杆率

3)     巴塞尔协议

4)     网络小额贷款业务管理暂行办法关键要点解读

四、人工智能AI与智能投顾

1.     智能投顾模式

1)     基于传统金融投资顾问机构的智能化升级产品

2)     基于互联网的智能投顾平台

3)     基于第三方财富管理公司的智能理财平台

2.     智能投顾的推荐算法框架

1)     排序层：产品排序算法

2)     匹配层：产品初筛算法

3.     对话机器人与人机智能交互

1)     智能机器人：断点、外呼、理财、客服机器人

2)     NLP模块“意图识别、情绪分析、阅读理解、文本摘要

3)     系统支持：实时触达、多轮对话、智能电销系统

4.     超级自动化RPA技术及应用场景介绍

5.     超级自动化赋能零售金融提质增效

1)     行业案例---智能自动一体化运营管理平台

2)     行业案例---智能营销场景

3)     智慧零售银行：从数据中台到AI中台

6.     5G技术的核心优势及其在金融领域的应用

1)     5G+智能客服升级模式

7.     银行数字化转型的核心：中台战略模型

8.     走向未来：Bank 4.0与开放银行