资深风险管理专家：陈开宇

【专家简介】：

Ø  农总行、华夏银行总行、南京银行总行特聘专家讲师

Ø  21年金融界任职经验：中国建设银行的第一批专职贷款审批人，先后任职于国际业务部、信委办、信贷审批部、风险管理部、信息技术与产品创新部、二级分行行长，历任对公信贷的前、中、后台，拥有丰富的风险管理经验；

Ø  15年培训经验：建行2006版《中国建设银行专职贷款审批人培训教材》主要撰写者之一。建设银行总行特聘专职贷款审批人培训教师，任职建行期间每年均参与对建总行组织的专职贷款审批人轮训；

Ø  境内外投资经验：曾任某世界500强跨国投资集团的投资管理部总经理，统筹管理整个集团过千亿规模的境内、外投资，成功策划主导过多笔跨国并购，并亲自参与多笔重大项目谈判。

Ø  上市公司高管经验：曾任沪市某主板上市公司高级副总裁监董秘，分管整个集团的资本运作、投融资事务；

Ø  现任上海交通大学安泰经管学院行业研究院银行研究团队银行业专家，从事金融科技研究工作；

【专业背景】：

Ø  1994从武汉大学世界经济系研究生毕业后，进入中国建设银行广东省分行国际业务部，主要从事项目融资工作，并于1996年晋升为项目融资部副经理。

Ø  1997年调入省分行信贷管理委员会办公室，先后担任分行管理部、政策制度部、综合部经理；撰写了建行第一份《授信额度管理办法》，及各类《授信额度申报书》模板；参与制定及撰写信贷体制改革战略设计及实施方案；

Ø  2001年进入省分行信贷审批部，成为建行第一批专职贷款审批人，2002年设计了“房地产封闭贷款管理办法”，被评为建行广东省分行“最有价值行员”；2006年被建总行抽调成为《中国建设银行专职贷款审批人培训教材》主要撰稿人，被建总行聘为“建总行专职贷款审批人培训特聘教师”，并被评为2006年总行级优秀贷款审批人；

Ø  2006年任职省分行风险管理部总经理，参与研发、独自研发、率先试点了风险预警系统、压力测试、操作风险管理等多项风险管理工具；

Ø  2009年任职建行广东南沙自贸区分行行长，将历年排名最后的南沙自贸区分行带到全省前三位；并参与建总行数字化转型若干试点工程；

Ø  2015年任职省分行信息管理与产品创新部总经理，直接参与建总行数字化转型的“新一代核心系统”研发和试点，策划实施了多种新产品研发。当年获得建行系统创新考评第一。

Ø  2015年任职于某世界500强跨国投资集团总部投资管理部总经理，统筹管理集团过千亿的境内外投资，跑遍一带一路二十多个国家，参加过伦敦举办的博鳌论坛亚洲分论坛，也曾被邀请为东方卫视第一财经频道“头脑风暴”节目特约嘉宾，讨论自贸区与一带一路话题；

Ø  2019年任职沪市某主板上市公司高级副总裁兼董秘，分管全集团的资本运作；

Ø  现任上海交大安泰经济管理学院行业研究院银行专家，从事金融方向的学术研究，近期就阿里、蚂蚁、数字人民币、恒大等话题发表了多篇文章于新华社、FT中文网等境内外媒体；

【主讲课程】：

《专题：“专精特新”中小企业的风险分析要点》

《全流程（全面）：新形势下对公信贷全流程风控及当前热点行业审批要点（二天、三天）》

《财报（全面）：信贷视角下的常规财务分析及粉饰报表的识别（两天）》

《贷前（专题）：商业银行小微企业贷前尽调中的常见陷阱及识别技巧（一天）》

《贷后（全面）：贷后管理中对企业风险的快速评判及处置（一天）》

《贷中（全面）：贷中审查时快速找到关键风险点及近期审批热点探讨（两天）》

《宏观+行业+企业战略：信贷管理中的企业战略研判与风险识别（一天）》

《数字化（全面）：商业银行数字化转型历程、前景及建行转型介绍（一天）》

《专题：对公信贷业务涉及的主要法律风险详解及风控措施》

【课程特色】：

Ø  干货满满，涉及大量实战经验的归纳总结；

Ø  带入感强，涉及大量亲身经历的真实案例；

Ø  观点犀利、深入浅出、风趣幽默、涉及面广；

【授课对象】：

商业银行分支行行长；商业银行公司业务部、风险管理部、信贷审批部、运营管理部、产品创新部管理人员；专职贷款审批人、客户经理、风险经理、科技研发人员。

【服务过的客户但不仅限于】：

总行：

中国农业银行总行、民生银行总行、华夏银行总行、北京银行总行、厦门国际银行总行、广州银行总行、锦州银行总行、珠海农商总行、富滇银行总行、南京银行总行、望江农商总行、中原银行总行、民丰农商总行、郑州银行总行等

各省市分行：

国家开发银行、进出口银行、工商银行清远分行、工行上海分行、工行梧州分行、中国建设银行陕西省分行、中国银行惠州分行、中国银行番禺支行、中国银行石家庄分行、中国农业银行贵州铜仁分行、重庆交行、中国邮储银行甘肃分行、中国邮政储蓄银行甘肃省分行、中国邮政储蓄银行江门分行、中国邮政储蓄银行厦门分行、中国邮政储蓄银行兰州分行、邮储银行中山分行、邮储银行陕西分行、辽宁省邮储、浦发银行深圳分行、中国民生银行武汉分行、中国民生银行重庆分行、民生银行乌鲁木齐分行、民生银行湖北分行、民生银行重庆分行、中国光大银行上海分行、中国光大银行无锡分行、中原银行周口分行、中原银行焦作分行、厦门国际银行、渤海银行重庆分行、锦州银行、华夏银行石家庄分行、温州银行、郑州银行、宿迁民丰农村商业银行、山东省青岛农商银行、安徽省农村信用社联合社、昆山农村商业银行、江苏苏州农村商业银行、南洋商业银行、沈阳平安银行中山农商行、张家港农商行、齐商银行、青岛银行、上海银行市南分行、天津银行、赣州银行、北京银行总行、上海农商行、渤海银行、安徽津盛农村商业银行、富滇银行、岳西农商行、盐城农商行、珠海农商银行、郑州银行、广州银行等。

课程名称：《银行数字化转型的历程》

主讲：陈开宇老师6课时

课程背景：

银行数字化转型是近年来兴起的热门概念，但其实建设银行已经在2010年就悄悄地开始了。至今，建设银行已经成为数字化转型方面做得最好的银行之一。

本次课程将讲解银行数字化转型的发展历程及国内各个银行在数字化技术应用的表现，着重介绍建行在数字化转型方面的理念、工作重点、取得成就及经验，展望未来银行的发展方向，对区域性银行的数字化转型提出自己的看法。

本课程主讲的陈开宇老师在建行广东省分行有21年的工作经历。并先后任职于省分行审批部、风险管理部总经理、自贸区分行行长、产品创新部总经理等。他任风险部总经理期间积极参与了多项信息化重点工程，包括内部评级系统、风险预警系统的设计、压力测试工具研发；任职信息管理与产品创新部总经理期间直接参与新一代核心系统建设、以及全面风险管理体系、零售网点转型试点、产品创新体系建设等多个子系统建设，他将以各种亲身经历的项目告诉大家：

1、建行在数字化转型过程各个阶段秉承的理念、工作方法及主要内容；

2、建行在数字化转型方面的经验和体会；

3、银行数字化转型的未来前景

授课对象：银行风险管理部、产品创新部、业务运营部等

课程大纲/要点：

导言：关于数字化转型需要思考的三个问题

1、金融科技与科技金融是气宗与剑宗之争吗？

2、银行数字化转型有无清晰的概念、方向和路径？

3、数字化转型是否是中小银行弯道超车的机会？

第一章  银行为什么要进行数字化转型

一、不同角度的数字化转型概念

1、咨询公司认为的数字化转型

2、科技公司认为的数字化转型

3、银行认为的数字化转型

二、银行为什么要进行数字化转型

1、金融去中心化理念的由来

2、银行与互联企业之间的竞争

3、高速走向数字化的社会

三、银行具备数字化转型的哪些基础和不足？

1、银行具有运用数字化技术的基因

2、科技金融与金融科技正在融合

3、银行数字化转型的核心在于转型

第二章  国内银行在数字化转型中的努力

    随着各类数字化技术的出现，各家银行迅速在其经营管理中大规模运用数字化技术，并且力度、广度、深度迅速增强。

一、云计算

1、概念和发展历史

2、国内外各银行对云计算的运用

3、建行在云计算的里程碑事件

4、稳定性和安全性事故

5、云计算点评

二、大数据

1、大数据的概念和发展历史

2、大数据的特点（5V）及应用范围

3、国内外银行运用大数据的历程

4、大数据对银行业务的影响

5、大数据点评

三、物联网

1、物联网的概念和发展历史

2、国内外各银行对物联网技术的运用

3、观点：比较一下银行对云计算、大数据、物联网技术的运用

四、人工智能

1、人工智能的概念及发展历史

2、人工智能的广泛使用及前景

3、国内外银行对人工智能的使用

4、人工智能的问题和缺陷

5、人工智能点评

五、移动端

1、各银行争夺移动端

2、移动支付的未来竞争

六、开放银行

1、开放银行的概念和历史

2、国内外银行在开放银行领域的进展

3、未来的开放银行

4、开放银行是否中小银行的机会？

七、区块链

1、区块链的概念和发展历史

2、区块链的特点及应用

3、国内外银行对区块链技术的应用

4、区块链观点点评。

八、数字货币

1、数字人民币的试验

2、为什么推出数字人民币

3、数字人民币的发行、流通和使用

4、数字人民币带来哪些变化？

5、数字人民币的前景

九、小结：若干思考

第三章  建行的数字化转型介绍

与许多科技企业先明确理念定目标再研发的路径不同，建行的数字化转型属于“先行而后觉”，为了转型而大量采用数字化技术，并大量吸收数字化思维和理念用于业务流程再造。待研发、试行、成熟推广后，才对外宣布自己的数字化转型理念和方向。

一、信息化时期给数字化转型奠定的基础

    1、先行先试敢为人先的企业文化

    2、信息化转型基础及新的业务需求

    3、组织架构及业务架构转型及新的业务需求

二、新一代核心系统开启了建行的数字化转型

新一代核心系统是建行数字化转型的基石，它包括三个基本理念和九大业务能力：

1、三个基本理念

    2、九大业务能力

三、金融科技战略规划开启了建行的金融生态建设

    在新一代上线成功后，建行制定了《金融科技战略规划》，正式开启数字化时代。

1、三大战略

    2、平台化、组件化、云服务化的内容及成果

四、全面数字化经营明确的方向

    在以前的基础上，2019年建行提出全面数字化经营的口号。

    1、打造大中台体系

    2、围绕“生态、场景、用户”的探索

第四章  银行数字化转型的展望

建行数字化转型之路是其他银行不可简单照搬的，但基本的思维和路径是相通的。

1、数字化转型的思维

2、银行业务思维的转变

3、银行数字化转型的路径

4、数字化银行的价值链

5、未来的数字化银行画像

6、区域化银行数字化转型的方向

7、区域化银行数字化转型的建议