银行数字化运营实战专家：周承

【专家简介】：

Ø  光大银行总行、中信银行总行数字化运营特邀培训讲师

Ø  农行、工行、建行、中行、民生银行等多家银行特约咨询培训专家导师

Ø  全网粉丝10万的银行行长

Ø  13年+大型商业银行总行、分行、支行任职经历

Ø  10年+零售、对公、电子银行等业务营销管理经验

Ø  曾任某大型股份制商行分行零售市场部总经理

Ø  曾任某大型股份制商行总行零售银行高级经理

Ø  中央财经大学数字金融百人论坛理事

Ø  13年金融从业经历、5年银行培训经历

Ø  原交通银行金牌培训师

Ø  具备期货、基金、证券(投顾)、银行、保险从业资格

Ø  零壹财经 专栏作者

Ø  金科智库 专家顾问

Ø  中共党员，经济师，PMP 项目管理师

Ø  四川现代职业学院 客座教授

【行业经验】：

周承老师担任某支行行长在2020年疫情期间，通过全网营销，开发金融类精准粉丝10万+，运营基金主题社群20+，非基金社群40+，通过全网网红行长IP打造，新媒体引流，社群运营完成未见面成交2100余户，有效户723户，AUM年日增多净增7000余万元（其中，权益类资产60%以上），转化理财、基金、保险产品30%以上，实践并创造了一套全新的零售银行新媒体获客的全新打法，在基金、保险、理财等各类产品上形成了一系列的互联网营销实战经验。并且有着十余年商业银行总、分、支行从业经历，对公、零售、网络银行等多条线岗位经验，破解了零售银行MAU向AUM转化的难题，探索出了一个不依赖传统网点的财富客户线上直营模式，在分支行如何有效参与到总行数字化转型战略方面，有着系统性的解决方案和实战案例。在某大型股份制商行分行工作期间，管理贷款规模22亿元，财富资产规模23亿元，任期内，年新增储蓄存款3.97亿元，新增财富资产18.79亿元。某大型股份制商行总行零售银行高级经理工作期间，完成总行零售板块30项重点项目的协调推动。

【主讲课程】：

Ø  数字化转型类

ü  国有行股份制银行（适合总分行零售管理部门、支行零售行长、客户经理）

《零售银行如何用新媒体布局2023开门红》

《理财经理IP打造及私域流量建设运营实训》

《流量时代下的银行高端客群经营管理策略》

《如何运用数字化工具建立商圈获客生态圈》

《零售贷款营销策略及实战技巧》

ü  城商农信系统

《区域农商行发展零售业务的价值和策略》

《后疫情时代，农信机构如何布局2022开门红》

《流量时代下农信营销网点的阵地营销策略》

Ø  经营管理类（适合总分行零售管理部门、支行零售行长、客户经理）

《卓越网点负责人修炼的经营智慧》

《流量时代下以创利为核心的网点经营策略》

Ø  项目辅导类

《新媒体赋能零售银行开门红项目计划》

《商圈获客生态圈建设实训辅导项目》

《银行网点私域流量营销建设项目辅导》

【课程特色】：

Ø  周老师有着十余年的银行从业经历，对传统银行业务与互联网业态融合发展有着独到的见解和实战经验。同在银行一线工作，遇到的问题一样，市场环境一样，客户习惯一样，产品一样，考核一样，课程内容是亲身踩坑后提炼出的实战性课程。和非银行业数字化转型课程相比，对银行更具借鉴意义和参考价值，学员可以直接抄作业。

Ø  课程不是在臆想，不是在理论阶段。已经实践了一年半的时间了，有详实的过程数据和业务产能数据（附后）。

Ø  要做数字化营销，离不开持续的内容输出和粉丝运营。如果讲师自己都没有粉丝，没有粉丝社群进行业绩转化，则无法给予学员实质操作指导。周老师亲身操刀推动数字化营销运营，一年时间全网积累10万的粉丝并同时运营20个金融粉丝群和40个生活兴趣群，通过社群运营，实现了存款、贷款、理财、基金、保险和信用卡等指标的实际转化，课程更具有说服力和指导借鉴价值，更能激发学员学以致用。

【服务过的客户但不仅限于】：

Ø  培训类： 覆盖银行、证券、保险三大金融业态。

华夏银行：

2021年4月，华夏银行广州分行《银行理财经理私域流量建设运营实训》

2021年6月，华夏银行总行《流量时代下银行高端客群经营策略》

2021年7月，华夏银行总行《流量时代下社区银行经营管理新策略》

中国农业银行：

2022年11月，中国农业银行台北分行《零售银行线上社群营销实战》

2021年5月，中国农业银行连云港分行二级支行长技能提升培训《打造零售银行生态圈经营模式》

2021年5月，中国农业银行大理分行《新零售下的银行发展新趋势和新思路》

2021年7月，中国农业银行十堰分行《私域流量社群管理与营销技巧》

中国工商银行：

2022年9月，工商银行重庆分行《代发数字化营销》

2022年3月，工商银行浙江省分行《目标客户在哪里？》

2021年5月，中国工商银行郫都支行《耕社区·引流量，打造生态圈经营模式》

中国邮政储蓄银行：

2022年4月，中国邮储银行海口分行《银行跨界整合营销》

2022年5月，中国邮储银行恩施分行《零售数字化转型如何有效赋能财富管理》   

2021年6月，中国邮储银行武汉分行《数字时代银行客户经理私域流量建设运营策略》

2021年8月，中国邮储银行天津分行，共三期《零售业务转型及场景化营销》

中国民生银行：

2021年8月，中国民生银行北京德胜门支行《零售银行数字化转型路径》

2021年9月，中国民生银行北京分行《理财经理私域流量建设运营策略》

中国银行：

2021年9月，中国银行南京江北新区分行《流量时代以创利为核心的网点经营策略》

2021年7月，中国银行河南省分行《流量时代下手机银行营销运营策略》

2020年11月，中国银行宁波分行《耕社区·引流量，决胜 2021 开门红》

中国光大银行：

2022年6月，广大银行无锡分行《银行企业微信使用技巧实物》

2021年9月，光大银行总行《银行理财经理微信群营销实战攻略》

中国建设银行：

2022年12月，中国建设银行南充分行《零售银行数字化经营管理痛点及解决方案》

2022年7月，中国建设银行中山分行《数字化转型下金融场景营销能力提升》

2022年8月，中国建设银行苏州分行《数字化下商圈生态场景搭建及营销创新》

2021年9月，建设银行浙江省分行《理财经理IP打造及私域流量建设运营实训》

中信银行：

2022年11月，中信银行信用卡中心《零售银行数字化场景精准获客营销策略》

2022年10月，中信银行乌鲁木齐分行《代发客群的社群运营策略》

2021年8月，中信银行总行卡中心《流量时代下的线上营销技巧》

农信系统：

2021年5月，河南新乡地区农信机构《直播银行打造和直播全流程策划》

2021年5月，新疆农信《零售银行营销团队如何进行数字化转型》

2021年6月，江苏省农信《商业银行数字化转型系统性解决方案》

2021年7月，新疆农信精河联社《卓越网点负责人修炼的经营智慧》、《流量时代下客户经理综合展业策略》

2021年7月，甘肃省农信社《商业银行数字化转型系统性解决方案》

阳光保险：

2021年9月，阳光保险集团2021年综合金融精英论坛《全民直播时代下的新客获取和老客提升》

光大证券：

2021年8月，光大证券北京分公司《零售转型路径：流量营销》

项目类：

2021年9月，中国民生银行北京分行《新媒体建设运营训练营》

2021年9月，中国光大银行总行《社群营销建设运营训练营》

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课程名称：《数字时代公募基金销售及售后管理策略》

主讲：周承老师6课时

课程背景：

Ø  现状

对于分行而言，咱们没办法去选择，总行让卖啥就卖啥。但是我们分行能做的，是让员工看明白基金，同时，给员工策略。

比如，帮助员工分析基金底层标的，一个一个给员工讲明白。结合底层标的当下的行情，给员工提供仓位参考。销售之后，要持续给员工提供售后内容，员工去给客户做售后。有了健康的仓位管理，有了专业持续的售后，员工就没有后顾之忧了。

当下的情况，如果行情不好，如果让客户轻仓，员工很有可能完不成任务，因为对员工而言，大量的存量客户，员工不知道哪些客户对基金感兴趣，而且这些客户也不来网点，也不接电话，他能触达的客户就那么几个，而且老年客户居多。

老年客户要么不懂基金，要么自己玩股票，比员工还懂得多。理财经理就只能去通过隐晦的话术，去让不懂基金的客户购买，再加上自己不具备分析能力，就是完全靠运气在卖基金，所以员工心里就没有底。

员工心里没底，就没有信心，就不敢卖。

基金公司的话术培训，根本连员工都说服不了，更没办法指望员工能有信心的去给客户做基金销售了。

Ø  思路

1.     对总行下的任务基金，分行要有客观的分析，如果符合当下行情，可以让员工适当提高配置仓位；如果行情不匹配，只能提升客户数来帮助员工完成指标。

2.     给员工方法，给员工弹药，甚至是直接帮员工解答客户的疑问，这样下来，员工对分行才服气，才会听分行的，才敢放心卖基金，因为分行是他强大的后盾。

3.     客群的经营，不是一蹴而就的，需要时间。现在艰难，但是未来可期。总行的基金，也不是卖一只就不卖其他的了；对于客户而言，也不是一锤子买卖。

4.     如果一昧的强行要求员工在短时间内去完成当下指标，没有给员工耕耘的时间，指标或许能完成，但是伤了客户伤了员工。客户割肉销户离开，员工也对分行失去了信心，后期分行要做其他业务，就更难了。

课程名称：《数字时代如何有效激活长尾客户》

主讲：周承老师6课时

课程特点：

1、把长尾客群从CRM系统搬到微信社群，转化为理财经理私域流量。

2、解决长尾客群不到网点、不接电话的问题。

3、解决传统营销方式低效的问题，实现长尾客群的批量管理和经营。

4、通过内容运营逐步树立理财经理在长尾客群心目中的专业形象。

5、通过专业顾问形象，为长尾客户解决投资理财的痛点，留存客户资金，挖掘他行资金。

6、通过兴趣群裂变，整合网点周边商户资源优化长尾客户用卡环境，构建商圈生态。

7、通过金融主题群+非金融主题群，实现客户分层分群经营。

8、通过持续的金融专业内容和客群主题匹配的活动，实现客户留存和客群裂变。

9、通过话题引导，实现长尾客群的产品销售，提升长尾客群产品持有数和资产规模。