私人银行财富管理专家：王维仁

【专家简介】：

Ø  招行、中行、农行、光大、民生，工行，广发，指定特邀私人银行财富管理讲师

Ø  国寿、友邦、大家、中宏、汇丰人寿、中德安联特聘财富管理专家

Ø  宜信财富、恒天财富，华领财富合作高净值客户财富管理咨询讲师

Ø  中信银行，兴业银行，私行投顾项目辅导及培训经验

Ø  美国RFP协会、上海财经大学特聘讲师

Ø  中国信托银行（台湾）高级财富管理专家

Ø  25年境外私人银行从业经验

Ø  16年金融行业培训经验

Ø  第一财经 RFP理财精英评选全国总决赛导师

Ø  美国奥克拉荷马市大学危机管理本科及MBA工商管理硕士

Ø  曾任加拿大皇家银行新加坡全球私人银行总部董事

Ø  曾任瑞士嘉盛银行香私人银行总部董事

Ø  曾任美国Bank of America 企业金融副总裁

Ø  曾任宜信财富集团涉外新闻发言人

Ø  瑞士KPG瑞麟家族办公室首席战略官

【专业背景】：

Ø  王老师多年在零售银行，企业财富管理战略经验 ，培训学生超过十万人次，超过数千场次银行财富管理主题培训授课经验，上百场次财管沙龙及演讲，财富管理峰会主席，超高净值客户投资咨询经验，境外家族办公室管理经验。

Ø  王老师具有美国，香港，新加坡，台湾等地金融证照。 对国际金融财富管理业务，二级市场分析，公募基金操作策略，保险在财富管理中的实际操作，资产配置规划，境外及跨境财富管理有深厚实际操作经验及背景。

Ø  为境外资产超过1000万美金的高净资产客户进行，投资管理，传承管理，税务管理，保障管理，信托管理，曾负责营业部管理团队总人数160人。团队管理资产40亿。

Ø  曾在香港瑞士嘉盛银行私人银行总部，中国区主管。任职期间，实际亲手管理客户（个人及公司）共17人，境外管理总资产6亿美金。协助客户进行境外信托，投资，传承，保障，税务，M&A业务，及家族资产管理

Ø  曾在美国银行企业金融暨私人银行部门业务。负责Bank of America 企业客户现金流管理。 公司投资业务，放款业务，税务规划。 公司高管退休计划， 401K，免税天堂公司设立等。 开户门槛2000万美金管理客户数量177.  团队总管理资产118亿美金

Ø  曾设计全台湾第一个REITs不动产证券化投资信托产品， 募集4000万美金。同时带领团队22家支行，协助支行业绩自底部爬升至全行前十（全行共170余家支行）

【主讲课程】：

Ø  私人银行菁英课程系列（茁壮成长篇）

ü  从金融数据进行宏观金融分析及大类资产管理

ü  离岸信托，在岸信托及保险金信托

ü  问咨询式资产配置理论及保障型资产营销

ü  结构型产品销售技巧（公募及私募基金）

ü  境外衍生型新金融产品解析

ü  客户关系经营管理与维护

Ø  理财经理课程系列（从0到1篇）

ü  财富管理行业机运与挑战

ü  资产配置理论及保障型资产营销

ü  结构型产品销售技巧（公募基金）

ü  高净值客户需求分析及营销维护

ü  营销人员营销过程及电话营销管理

Ø  财富管理类课程

ü  零售银行客户经营业务的转型与财富管理

ü  私人银行客户经营拓展与管理

ü  高净值客户营销技巧及资产传承

ü  如何进行争取的公募基金选择并进行操作投资

ü  KYC暨顾问销售流程规划管理

ü  商业保险在财富管理的运用及操作

【课程特色】：

从全球财富管理全领域为引导，并自销售实际操作领域下手，针对客户需求，了解销售本身盲点，协助业务推展。 并以老师个人25年在银行的实战经验为实及基础传授经验及内容。因其自身的多年业务经验, 课程中案例丰富、深入浅出。机构和学员普遍反映课程中参与意愿高，课堂气氛轻松；课堂中的技巧和案例安插收获丰富；无论是销售技巧还是团队管理技巧在课后的实用性强；倒推角度的资产配置全流程课程受到金融从业学员和自主投资爱好者的喜爱。

【服务过的客户但不仅限于】：

国有银行：

中国农业银行成都分行、中国银行衡阳分行、中国光大银行上海私人银行部、中国民生银行北京私人银行、招商银行深圳总行、招商银行深圳私人银行总部、招商银行深圳分行、招商银行北京分行、招银成都分行、招商银行北京望京支行、招商银行北京东四环支行、招商银行深圳时代广场支行、招商银行深圳中央商务支行、招商银行深圳创业支行、中国信托商业银行、香港上海汇丰银行汇丰北京分行、花旗银行北京市北京分行、渣打银行香港 、澳新银行、招银大学

第三方金融：

大家保险北京银保部、大家保险四川银保部门、江苏友邦保险MDRTs、汇丰人寿、中德安联、中国人寿无锡、中国人寿杭州、中宏保险四川南充市、玖加财富、利得财富、宜信财富、华领财富、美国RFP协会、大连IBM总部 、武汉市女企业家协会（木兰会），四川省成都市西南财经大学创富派

课程名称：《宏观经济形势解析及复杂产品营销策略-高阶人才》

主讲：王维仁老师6课时

课程背景：

高净值人群一直以来都是金融业的核心关注对象。 但，经过过去几年的发展，金融业在进步，客户也在进步。 高净值人群对于金融业的专业及各方面的服务要求也越来越高， 越来越严格。但，银行是个巨大的机构，要在很多架构，产品，服务等细节上做到尽善尽美，相当的不容易。如何能装备一线销售管理人员的专业能力，充实二线人员的组织意识便成为当前金融业天天思考的问题。 但，无论如何， 第一线人员永远是接触客户最多最频繁的中坚份子。面对客户哥只是个样的需求及要求， 谁能够在第一时间满足客户的要求， 解决客户的需求，需要众多服务高净值人群的菁英能及众多专业知识，反应能力，提供多样化的咨询能力。结合当下的国际及境内宏观经济形势，对客户的资产进行有效管理。如何能以资产配置为出发点，为客户详细解说，同时完成销售管理指标。最重要的，面对客户境内境外的信息需求，我们的理财菁英是否能够基于完整的金融知识下，充分的与客户互动及博弈， 甚至接受客户的挑战。老师充分的境外境内银行销售管理经验，将资产配置的中心思想再度进化，同时针对当下的经济形势，结合境内外的先进的金融观念及传承资产配置的正确做法，同时以各金融产品，基金，保险，信托，离岸信托为工具，协助金融从业人员与客户之间的完美互动。

课程收益：

通过本课程的学习使学员能够：

1.充分了解全球及境内经济数据经济的发展现况并预测未来

2.提升个人金融专业并搭配银行业务进行与客户之间的互动

3.学会扬弃以纯销售的方式，升级至以顾问咨询式的管理技巧提供解决方案。

课程对象： 私人银行，零售银行，财富管理公司，证券公司，保险公司的销售人员，管理人员，

授课方式：针对课程内容面对面做解析，并针对内容进行互动式讨论，尤其是对国家政策及当下经济形势做深度分析，并且以上证指数为指标，藉由基于市场过去的变化对学员自己及客户本身管理资产，对未来做预测管理。

课程大纲/要点：

一、宏观经济形势解析及热点话题

1．當下热点话题与投资管理

2．财富管理面临的挑战及产品特色

3．进行投资需要知道的六大问题

4．两个“率”的重要性及对市场的影响

5．从雷曼兄弟，AIG，瑞士信贷银行，包商银行，长安信托来看金融机构的安全性

二、KYC你做对了吗？

1.    进行KYC的5大步驟

2.    如何透过程名片（微信）管理开发客户

3.    如何进行KYC（破冰）

4.    三十秒决定客户对你的态度（破冰）

5.    三分钟营销目标管理术（破冰）

6.    有效的沟通销售流程管理如何进行

7.    客户拒绝问题处理

8.    关单后的二次營銷

三、高净值人群画像与思维（KYC前置作业）

1．富一代想的是什么

2．如何培养富二代的国际视野

3．跨境国际居民的准备

4．跨境资产管理的能力

5．家族资产国际化管理与配置

6．境外公司，家族信托及资产管理工具只熟悉与运用

7．高净值人群的痛点及知识点

8．高净值人群的投资偏好

四、从客户需求看资产配置

1．建构满足客户需求的解决方案

2．认清需求并从需求出发

3．资产与负债的区别

4．六大账户管理

5．客户赔钱怎么办

6．甜甜圈理论

五、公募基金及理财产品在当下市场经济环境中的特性与实际操作

1．公募基金你了解多少？

2．公募基金的内涵及特性

3．ETF是好的选择吗？

4．境外市场我无法参与

5．为什么我买的公募基金都没涨，买错了吗？

6．大类资产的特性

7.   如何进行公募基金的挑选

8.   公募基金的后续管理，跟进，及替换

六、保险在资产配置中的重要性

1．高净值资产人群该知道的五大问题

2．对于未来可能发生的状况该有的基本概念

3．保险在资产配置中扮演的重要角色

4．如何转变客户对保险的偏见

5．增额终身寿险与终身寿险的考量重点及选择方式

6．增额终身寿险的好处与局限

7．实操落地保险在总资产中所占有的比例

8．国家政策在时间序列中的演化分析

9．四大好处升级保险金

10．保险在传承中的优势

11．传承工具的对比

七、不同的角度看保险

1.    保险三大功能

2.    隐藏在金税四期里的财富管理

3.    不动产统一登记制度背后的启发

4.    五大缺陷说明房产是最危险的财富传承方式

5.    高净值人群未来管理的重点与实际操作

6.    名人应对国家政策的境遇

7.    高净值人群境外资产面对的挑战

八、家族信托及保险在资产配置中的应用

1．什么是信托？什么是家族信托？

2．家族信托的架构

3．家族信托的功能

4．信托法律的三层隔离关系

5．信托的目标客户

6．设立信托前的KYC

7．八种常见的信托案例解析

8．中国境内家族信托的实践及持有类别区分

9．在岸与离岸信托的基本特性及差异化

10．离岸信托的优越性

11．离岸信托的关键词

12．离岸信托的实际操作及案例解析