大客户经营、财富管理、资产配置专家：尹婕

【专家简介】：

Ø  财富管理和资产配置专家，法律职业资格

Ø  12年银行销售和营销管理经历，8年课程开发和讲授经验

Ø  中国理财师协会认证讲师

Ø  RFP美国注册财务策划师

Ø  曾任某上市银行零售银行部副总经理

Ø  曾任招商银行某分行财富管理部负责人，总行高级讲师

Ø  新加坡国立大学、日本早稻田大学国际金融领先人才学术交流团成员

【专业背景】：

尹老师曾任招商银行财富管理部负责人、中高端客群室主管、保险产品经理、总分行高级讲师和金牌内训师，具有12年零售银行和财富管理从业经验，8年授课和课程研发经验。专注于金融机构和财富管理领域中高端客户经营、复杂产品需求挖掘、个人产能和综合绩效提升等项目。通过专业赋能，其所在分行用2年时间实现期缴保费10倍增长，业内首创“息随年涨”配置理念，在弱势行情中帮助多家银行省分行实现单只权益产品爆单销售（2亿+），开门红单月长期寿险保险冲刺（4000万保费+），从业期间成功指导多名理财师登上福布斯、中国理财师协会、中国银行业协会举办的“全国杰出财富管理师大赛”等荣誉殿堂。

【主讲课程】：

Ø  基础系列

《如何打一通有效的电话》 

《电访和面访技能提升实践课》

《如何成为一名优秀的理财经理》——新上岗理财经理10大模块课程

Ø  保险系列

《保障险快速出单——实战营销训练营》 

《大额保单——实战沙盘训练营》

Ø  基金系列

《基金倍速营销提升实践课》

Ø  资产配置系列

《如何通过资产配置促进复杂产品销售》——基金、保险、黄金

《资产配置和组合营销策论》

【课程特色】：

尹老师授课经验丰富，台风得体优雅，灵活运用多年来积累的一线营销案例、在工作中积累、在教学中总结，课程内容丰富，擅长互动式教学、能够带领学员完成“学”—“练”—“用”—“转”，形成个人知识体系重构和沉淀，切实帮助金融机构从业人员解决所遇难题、提升绩效产能和经营能力。

【服务过的客户/但不仅限于】：

工商银行（北京分行，上海分行，广州分行，绍兴分行、佛山分行）、建设银行

（深圳分行，贵州分行、湖南分行，沈阳分行）、农业银行（总行私行项目多期、扬州分行、云南分行、深圳分行、江西分行，辽宁省行）、邮政、邮储（总行、江苏省行，辽宁省行、南通、宿迁、陕西、安徽、江苏、武汉、杭州、蚌埠、合肥、昆明等分行）、招商银行 （沈阳分行、宁波分行 ）、中国银行（天津分行，沈阳分行），交通银行（黑龙江省行），中信银行 （北京分行）、广发银行（天津分行、沈阳分行、广州分行、阳江分行）、光大银行（杭州分行、沈阳分行、成都分行，苏州分行）、兴业银行（总行）、平安银行（沈阳分行）、民生银行（北京分行），浦发银行（西安分行、杭州分行）、阜新银行 （沈阳分行）、日照银行、天府银行（成都、南充）、桂林银行、富滇银行、宁波银行（总行）、江苏银行、国信泰九等，年均授课超百余天。

课题名称：《财富管理的法律思维和大额保单规划》

主讲：尹婕老师6-12课时

课程背景：

本课程立足于帮助理财经理重新构建大额保单规划的全套流程和逻辑，以机构自有产品为出发点，明晰在售产品能够为客户提供的解决方案，进而推导出精准营销客户画像，并通过重构客户的资产配置逻辑和重构自我保险营销逻辑，打开保险切入话题，完成售前客户信息的搜集-风险分析-需求挖掘-方案出具等一些列闭环营销流程，并提供配套营销工具和模拟情景练习

课程收益：

1.        掌握法商逻辑下大额保单的需求挖掘

2.        提高识别和挖掘精准潜力客户的能力

3.        提高跟踪成单中的保险方案解读能力

4.        掌握不同客群保险精准营销的打动点

培训对象：金融机构的客户经理/理财经理/财富顾问/销售主管

授课方式：互动式培训(案例分析/分组讨论/话术制定/角色扮演)

课程大纲/要点：

一、重构客户的资产配置逻辑

1.     客户当前投资理财观念的认知和纠偏

2.     关于市场未来无风险收益的中长端分析

3.     如何构建“以终为始”的财富管理思考

4.     经济转型模式下长端投资中保险的价值

二、重构理财经理保险营销逻辑

1、正确的营销逻辑与流程的价值

2、揭秘高端客户营销逻辑的秘密

3、从方案出发面谈方法的逻辑步骤

4、锻造以方案为核心的高端客户营销思维

三、中高端客户的6大模块

1.        家庭风险+婚姻风险+传承风险

1)     保险产品三权分立功能解析

2)     民法典背景下婚内共同/个人财产识别

3)     保险产品的婚内防混同功能解析

4)     保险产品的婚内放分割功能解析

5)     财富传承过程中高效和谐的要点

2.        企业风险+代持风险+税务风险

1)     保险产品和资金代持的异同解析

2)     企业主债务隔离的“破”与“立”

3)     如何打动现在完全不在意的客户

4)     睿智企业主的三个家庭财富口袋

5)     从金税四期看企业主的税务风险

6)     从发达国家看中国税务的新趋势

四、 人寿保险财富规划功能解析和方案设计（案例篇）

1.      典型保险产品的功能与客户风险对应逻辑

2.      解决方案的设计与典型风险的反推练习

3.      精准营销客户画像信息指标选取的要诀

4.      标签风险预判下的成交前沟通思路的设计

5.      四分法识别重点风险后的精准KYC准备

6.      面谈工具准备以及提高说服沟通的技巧