资深财富管理法税专家：蒲嘉杰

【专家简介】：

Ø  工农中建四大行、招商银行、中信银行、兴业银行、星展银行、中国人寿、中宏保险等大型机构特邀法税专家讲师

Ø  15年金融行业从业经验

Ø  6年财富规划授课经验

Ø  服务领域：税务、资产保全、财富传承、家族信托（内地、离岸）、保险金信托、保单规划、股权架构

Ø  为超过500名高净值客户提供财富规划服务

Ø  为超过300个企业与个人提供税务服务

Ø  300+金融企业及高客设立信托架构

Ø  中国注册会计师协会会员、国家法律执业资格

Ø  复旦大学，经济学硕士/经济学学士

Ø  交通大学高金金融保险俱乐部 特邀嘉宾

Ø  曾任宜信财富家族传承执行董事

Ø  曾任交银国际信托有限公司风险监控经理

Ø  曾任普华永道中天会计师事务所高级审计师

【专业背景】：

Ø  服务领域：税务、资产保全、财富传承、家族信托（内地、离岸）、保险金信托、保单规划、股权架构

Ø  曾任职于国际四大会计师事务所普华永道、国内知名银行系信托公司、国内头部财富管理公司

Ø  曾为多名中国高净值人士提供家族信托与保险金信托服务，包括内地信托、香港信托、新加坡信托、美国信托等，累计设立和管理信托架构、保单规划等数百个

Ø  曾为多家企业和个人提供税务筹划、财务咨询服务，累计设立税务架构逾百个

Ø  曾为多宗税收争议提供争议解决服务，涉及金额合计逾数亿元

【课程框架】：

 【授课风格】：

　　内容生动接地气，专业但不枯燥，都是自身实战案例 运用讲授、小组讨论、实操演练、影视教学、互动游戏、趣味实验等方式，授课深入浅出，讲练结合，教学思路清晰，对待学员耐心负责，拥有良好口碑。

【学员评价】：

Ø  蒲老师您好,您的课非常精彩,干货满满，老师今天的分享特别好,正好是现在的热点话题共同富裕，听完受益匪浅

Ø  对我帮助很大，我昨天听了您的课程比我之前听过的其他讲师的授课更专业！

Ø  蒲总您好！今天听了您的分享，给我们受益非浅，我代表业务精英再次感恩你

Ø  蒲老师，您好！您今天在兴业银行的讲课，风趣幽默、通俗易懂，从早听到晚，意犹未尽呢。

Ø  谢谢蒲老师！我们大主管强烈要求请示领导高端平台一定要邀请蒲老师为我们带来财富专题讲座！

Ø  蒲老师把复杂的信息讲得通俗易懂，很喜欢您的讲解

Ø  昨天听了您的课，客户都很受振憾，平时大家也都听说说，没有这么专业，没有这么系统。大家都很受益！

【服务过的客户但不仅限于】：

银行类：

农业银行个金部、农业银行河南分行、农业银行南海分行、农业银行韶关分行、农业银行顺德分行、农业银行天津港保税区支行

中国银行广东分行、中国银行杭州分行、中国银行邢台分行

工商银行朝阳支行、工商银行南京分行

建设银行辽宁分行

中国邮政河南分公司、

兴业银行私人银行部、兴业银行福州分行、兴业银行宁波分行、兴业银行深圳分行、兴业银行广州分行、兴业银行成都分行、兴业银行杭州分行、兴业银行沈阳分行

光大银行杭州分行

中信银行杭州分行、中信银行重庆分行、中信银行嘉兴分行

平安银行常州分行、平安银行杭州分行、平安银行合肥分行

广发银行私人银行部

星展银行上海分行、星展银行杭州分行

招商银行桐乡支行、招商银行武汉分行

江苏银行南京分行

上海银行杭州分行

苏州银行私人银行部

天津农商行财富管理部

保险类：

中国人寿江苏省公司、中国人寿常州公司、中国人寿海门公司、中国人寿淮安公司、中国人寿江阴公司、中国人寿南京公司、中国人寿启东公司、中国人寿如东公司、中国人寿如皋公司、中国人寿苏州公司、中国人寿泰州公司、中国人寿无锡公司、中国人寿吴江公司、中国人寿盐城公司、中国人寿扬州公司、中国人寿宜兴公司、中国人寿张家港公司

中银三星邢台公司、中银三星苏州公司

中宏保险浙江公司、中宏保险上海公司

恒大人寿河南公司、恒大人寿重庆公司、华泰保险温州公司、华夏保险苏州公司

君康人寿、陆家嘴国泰人寿、太平人寿济南分公司、太平洋保险沧州分公司、天安人寿江苏公司、香港保诚、英大人寿上海分公司

其他机构：

粤财信托、诺亚财富、永达理、金库网、隽天保险经纪、瑞承家族办公室

课程名称： 《高净值人士的税务风险与法律风险》

主讲： 蒲嘉杰老师6课时

课程背景：

财富传承是财富管理行业的“皇冠上的明珠”，私人银行业务中，财富传承服务已成为兵家必争之地，家族信托、保险、保险金信托等工具方兴未艾，更是为行业发展和服务多元化提供了诸多抓手。本课程旨在以《民法典》为切入点，系统剖析高净值人士财富法律风险及其防控策略，培育学员系统化、模块化的展业能力。

课程收益：

通过本课程的学习使学员能够：

1.     形成财富法律风险管理的系统化思维；

2.     获得若干展业小工具，便于其剖析其客户的财富法律风险；

3.     透过若干案例，掌握不同财富法律风险的金融工具解决方案

课程对象：银行客户及客户经理

授课方式：讲解、案例、互动

课程大纲：

前言：KYC与私人财富规划

第一部分：高净值人士的税务风险

一、高净值人士的税务状态

1.     中国高净值人士税收风险的现状

2.     税收征管：“共同富裕”改变了什么？

3.     中办、国办《关于进一步深化税收征管改革的意见》

4.     逃避税的法律后果

1)     税收惩罚体系：罚与罪

2)     税收犯罪的机会成本

3)     税收安排扭曲产权关系

二、金税四期改变了什么

1.     大数据税收强征管

2.     常见逃避税行为与大数据稽查案例（根据课程实际情况酌选若干）

1)     私户收款

2)     违规拆分收入

3)     虚构收入性质

4)     劳务公司走账

5)     报销抵工资

6)     社保入税的挑战

7)     分红靠借款/消费走公账

8)     收入挂往来

9)     豪车抵税都是坑

10)  不动产登记的妙用

11)  资本所得不申报

12)  企业清算中的税务违规

13)  境内所得→境外收款

14)  境外所得

15)  个人劳务报酬/财产转让

16)  工资数据的妙用

17)  虚假个税扣除

18)  虚开发票

19)  虚假暂估/虚假计提

20)  虚构成本性质

21)  无偿借款的风险

22)  虚假投资损失

23)  霍尔果斯

24)  个人独资企业/合伙企业

25)  个体户/灵活用工平台

26)  -核定征收转让股权

27)  关联公司间腾挪利润

28)  不公允股权交易的风险

三、税收洼地的消亡

1.     离岸壳公司藏利润的风险

2.     经营所得洼地消亡

3.     资本所得税制改革

4.     网红主播错在哪儿了？

四、税务合规之路

1.     提高免税资产额、降低匿名资产额

2.     提高匿名资产额，降低显名资产额

3.     提高安全资产额，降低风险资产额

第二部分：高净值人士财富管理常见法律风险

1.     财富继承十道关

第一关：遗产知多少？

第二关：法定继承问题

第三关：“无常”的财富流失

第四关：遗嘱无效的N个案例

第五关：遗产管理人

第六关：财产过户

第七关：“父债”要不要“子偿”

第八关：遗产需扣税

第九关：继承与婚姻的交织

第十关：遗产的实际控制人

2.     婚姻风险的高频问题

第一问：哪些是夫妻共同财产

第二问：处分夫妻财产必须配偶同意吗？

第三问：婚姻与刑事风险的交织

3.     家企混同的N种形态

人企混同

夫妻混同

家庭混同

第三部分：统筹规划怎么做

4.     保单实务案例

5.     保险金信托实务案例

6.     家族信托实务案例