财私领域客户经营及产品配置专家：李萌馨

【专家简介】：

Ø  CPB   MDRT

Ø  银行、证券、私募领域高净值客户经营及产品营销专家

Ø  工行、农行、中行、邮储、中信、兴业总行合作财私专家

Ø  华泰证券、国泰君安、安信证券、东方证券总部特聘专家

Ø  中国农业银行全国理财经理大赛外部评委（仅2人）

Ø  中国农业银行总行连续三年私人银行培训项目特聘专家

Ø  华泰证券多期私募营销特训班/投顾项目特聘专家

Ø  十五年金融行业头部机构（招商银行、诺亚财富、磐霖资本）营销及管理经验

Ø  三年国际咨询机构项目咨询及管理经验

Ø  两年省级卫视媒体编辑主持及运营管理经验

Ø  年授课120+天（线下），4年累计服务学员近万人。反聘率98%以上。

Ø  疫情至今，在线直播授课已超过300小时，最高单场同时在线人数6万余人。

Ø  农行总行及分行采购并返聘60场+，中行总行及分行采购并返聘10场+，兴业银行总行及分行采购20场+，华泰证券总部返聘10场+，国泰君安总部返聘10场+。

Ø  华泰证券-两期私募白马班项目（线上培训）特聘专家（第一期实现私募业绩5700万，开单率23%；第二期实现私募产品营销 1.26亿，开单率30%。）

【专业背景】：

李老师在财富管理及资产管理行业有近20年的工作经验，先后在银行、财富管理、资产管理及保险公司的头部公司中有着多年营销实践及高层管理经验。

李老师熟悉高净值客户的圈层特点、理财痛点和投资需求，在拓展客户资源、建立客户关系、分层分类经营、多产品交叉营销、深度维护客户关系等方面，都有大量的实战经验。李老师不仅对金融产品体系有扎实的功底，同时由于她拥有心理学的学习背景，可以从心理学的角度与客户有效建立链接、建立信任并长期维护良好的业务关系。

李老师曾经服务过的客户包括中小型企业主、上市公司高管、国内知名实业家（演艺人士）等，所以清晰了解各类不同财富人群的投资理念、财富需求的差异。基于对客户的了解，设计适合他们的配置方案，具体方案覆盖类固定收益、权益类及保险各类产品。

李老师授课内容理论扎实、案例详尽；授课风格清新自然、语言灵动，再结合原来做主持人的表达功力，能在轻松、热烈的学习气氛中让学员了解知识，掌握技能。

【主讲课程】：

《基于富人心理学的高净值客户经营理念提升》

《私募产品辨析及营销能力提升训练营（含通关1.5-2天）》

《基于配置思路下的保险营销全解析（含通关1.5-2天）》

《后资管时代的资产配置案例及步骤全解析（含通关1.5天）》

《能懂会用的市场解读能力提升工作坊（含通关2天）》

《微信营销2.0技能全突破（含工具及案例解析）》

《券商投资顾问客户经营理念及方法导入工作坊（含通关1.5天）》

《后资管时代理财经理营销技能提升训练》

【服务过的客户但不仅限于】：

中国农业银行总行私人银行轮训（40期）

兴业银行总行私人银行投顾轮训（4期）

中信银行总行投资顾问部《私募基金策略解析及营销方式突破》

邮储银行总行《基金产品解析及营销技巧提升训练》（3期）

中国农业银行北京分行《基于富人心理学的私行营销四部曲》《私募类产品辨析能力及营销技巧》

中国农业银行东莞分行《存量客户挖掘与营销技巧》

中国农业银行福建分行《中高端客户晋级私银客户策略》

中国农业银行宁波分行《资产配置新思维从固收+到权益类》

中国农业银行江西省分行《高净值客户顾问式营销及资产配置理念入门》

中国农业银行海南分行-《理财经理营销》多期

中国农业银行江苏分行《私人银行高端课程》

中国农业银行黑龙江分行《财富管理资产配置课题》

中国农业银行广州分行《客户经营及产品营销能力提升训练营》

中国农行银行海东支行《疫情背景下的产品组合营销术》

中国农业银行花都分行《高端客户分层营销及深度维护技能训练营》

中国银行辽宁分行-《资管新规下的保险营销新思维 》

中国银行东营分行《高端客户开发与维护》

中国银行广东省分行《金融产品设计及营销推广面面观》

中国银行杭州分行《零售产品营销技能提升》

中国银行南昌分行《高端客户资产配置与理财营销能力提升》

中国银行山东分行-《高端客户开发与维护》

中国银行上海分行-《 资管新规下客户经理职业发展新路径 》

中国建设银行贵州省分行《理财经理营销技能提升训练营》

中国建设银行广州分行《高净值客户需求激发与KYC工具》

交通银行沈阳分行-《产品经理产品营销及售后维护能力提升训练》

交通银行上海分行-《基于富人心理学的私行营销四部曲》

交通银行盐城分行《理财经理直播主持能力提升及微信营销》

交通银行郑州分行《互联网时代银行业务营销思维挑战与破局》

中国光大银行上海分行《资管新规对银行理财产品运作及合规营销》

华夏银行上海分行《客户经理营销》

浦发银行上海分行-《低柜理财经理培训》

兴业银行广州分行《私行产品体系》

兴业银行上海分行《兴业信托产品营销技巧》

平安银行武汉分行《基于富人心理学的营销四部曲》

民生银行深圳分行-《客户营销与资产配置能力培训》

厦门国际银行总行零售部-《大额存单产品营销技能提升》多期

中信银行上海分行支行-《业绩创薪——客户经理营销技能提升特训》

中信银行苏州分行-《客户挖掘经营及资产配置技能精进训练》

中信银行苏州分行《基于富人心理学的私行营销四部曲》

连云港邮储银行《期交保险（长期期交保险的销售技巧及心态转化）》

湖南邮储《财富管理趋势及资产配置》

苏州银行《高净值客户家庭资产配置技能提升》《资管新规下合规营销能力提升》

江苏银行淮安分行《疫情背景下产品组合营销新趋势》、《KYC能力与线上营销技能提升》

江西农商银行南昌分行-《理财销售团队内在意愿激活及营销能力提升》

上海农商行浦东支行-《高净值客户的挖掘与维护 》

江南农商行常州分行《私人银行理财经理训练营》

盛京银行轮训-《理财经理客户营销与资产配置能力培训营》（10期）

江西银行南昌分行-《 银行零售业务厅堂营销挑战与突破》

营口银行《理财经理客户经营与产品营销培训营》

国盛证券《高净值客户营销》

安信证券《投资顾问营销技巧与存续服务之能力提升》

招商证券-《高端客户》

华泰证券-《高端客户营销与资本配置》、《证券投资客户的营销异议处理与存续服务建议》

海通证券 -《证券投资客户的价值挖掘与深度维护

长城证券总部-《客户需求挖掘与理财方案规划》多期

华泰证券-《顾问式营销技能提升及资产配置理念工具全解析》

国泰君安证券《金融产品的营销技巧》

上海爱建信托有限责任公司-《大客户开发与管理》

兴业国际信托《信托产品营销技巧全解析》《信托产品营销》多期

爱建信托《全方位解析高净值客户及拓 展营销技巧》多期

紫金信托《信托产品营销技巧提升》

上海忠信徐企业管理有限公司《高净值客户拓展及深度挖掘技能训练营》

华侨永亨外资银行（新加坡第二大银行）《互联网背景下银行业务营销挑战与破局》

北京耀莱财富管理公司《财富管理趋势与营销》多期

国泰君安江苏南京分公司-《投资顾问综合营销能力提升》

【学员评价】：

李老师不仅有大量金融营销的实战经验，更懂得大量心理学知识，能教会我们如何在10分钟之内不需要跟客户交流就能基本看出客户是什么类型，以及应该用什么方式跟客户打交道。这套方法是在太有效了，能大大提升我们跟客户的营销效率！

                                                                                                   ——金融机构营销总监

李老师对金融整体行业了解很透彻，特别是财富管理行业、资产管理行业。从行业的前世今生，到未来发展趋势，再到从业人员的出路和规划，都给了很清晰的说明。在今年监管大年及整体行业不景气的阶段，让我们不在茫然，对行业及自己的未来充满信心。

                                                                                                        ——财富管理机构分公司总经理

李老师的课干货十足，实践性强。李老师的课既有理论性的知识分解，更多的是实战中的案例解读。特别是营销类的课程，能接地气的为我们演示对待不同的客户应该如何营销。特别是对于投诉客户的处理，李老师现身说法，让我们茅塞顿开。

                                                                                                        ——某国内一线券商营业部学员

李老师课堂感染力很强，我们几乎都没人看手机，精力完全被老师带着走。听课不觉得累，还没听够就下课了，感觉不过瘾！非常期待下一次的课程。

                                                                                                         ——私人银行客户经理

课程名称：《财经新闻/市场解读能力提升工作坊》

主讲：李萌馨老师6课时

课程大纲：

Ø  导入：每天的财经新闻扑面而来，该如何理解和解读？

1.     宏观经济数据

2.     国家/行业政策

3.     突发重大事件

4.     金融市场数据

一、为什么要学会解读财经新闻？（0.5H）

1.     与客户交流时有更丰富的话题

2.     解读财经新闻时有自己的观点

3.     市场低迷的时候能给客户带来信心

4.     为客户做配置时能参考时事形成支撑

二、财经新闻解读框架的基本逻辑（0.5H）

1.     厘清事件：这个新闻是某个会议？事件？政策？

2.     探究原因：为什么会发生？为什么是这个地区/行业/产品出问题？

3.     趋势分析：经济数据的变化趋势说明什么？还与哪些问题有相关性？

4.     分析影响：事件/政策/会议带来的影响是？有利于谁？不利于谁？为什么？

5.     投资信号：该事件/数据为投资释放的信号是？该增配哪类资产？减配哪些？具体如何操作？

三、金融市场分析逻辑梳理-自上而下（2.5H）

1.     “宏观环境层面”

1)     宏观经济关注的四个核心目标（稳发展、保就业、稳物价、稳国际收支）

2)     衡量国民经济发展的核心指标解析（GDP、CPI、PPI、PMI）

3)     这些指标之间的关联解读

2.      “经济政策层面”

1)     看懂经济政策从看《新闻联播》开始

2)     各类经济会议的内容引领重要方向（例如）

ü  政治局会议

ü  金融稳定委员会会议

ü  中央经济工作会议

3)     各行业监管部门的指导意见给出具体要求

ü  核心发展产业的指导意见（碳中和、芯片技术等）

ü  金融行业监管的主要动向（证监会、银保监会）

ü  各行业监管部门的指导意见给出具体要求

3.     “市场资金层面”

1)     资金面主要数据的分析思路（M1、M2、社融）

2)     利率对投资市场的影响原理解析（如对股市、债市、房市等）

4.      “市场情绪层面”

1)     体现资本市场情绪的核心指标说明（恐贪指数）

2)     反应其他投资品种市场情绪的数据（如房产）

四、结合工具来实战—尝试用数据分析工具制作分析材料（1H）

1.     四个网站

2.     三套课程

备注：以上工具均会在课纲上一步步教会学员使用，并让学员自己做出相应的经济分析图表。

五、财经新闻事件解析文案的撰写思路（1.5H）

1.     各类新闻事件的类型分析

1)     宏观经济类

2)     监管政策/会议通稿类

3)     投资市场类

4)     与财经相关的社会热点事件

2.     财经解析文案的主要结构

1)     传统四段论（发生了什么-说明了什么-产生影响-该做什么）

2)     设问互动类（提出问题-引发思考-说明影响-给出解决方案）

3)     场景带入类（引入生活场景-关联事实-说明影响-给出方案）

Ø  实际演练：每个伙伴选择近期2-3天内的某条财经新闻进行分析，写一篇解读文案