李晓林老师《保险行业当前形势解读以及对未来财富趋势分析与高净值客户管理》
保险行业当前形势解读以及对未来财富趋势分析与高净值客户管理
课程背景：
聚焦中国2023年经济态势，宏观经济在保险行业的关注点将从保险供给端向保险需求端侧重，我国经济增速或呈现企稳回升的态势。李晓林教授认为，2023年宏观政策组合继续呈现“紧信用、松货币、宽财政”的态势，财政重要性上升，除了支持新基建之外，减收或将是重要选项。大数据、人工智能等技术的发展，为保险公司进行科学合理的差异化定价，提供了新的契机。保险公司可以结合人的生活习惯、年龄、投保经历等基础信息，在大数据的基础上结合人工智能技术，挖掘投保人的保险偏好，针对性地设计投放策略、组合方案，为每一位消费者量身定制保险产品并提供差异化定价。
中国保险行业面临“新老分化”的结构转型仍在持续，产业升级与自主趋势方兴未艾；消费升级波折前行；数字经济螺旋上升；碳中和趋势下的新老能源转换日益明显；中国“共同富裕”政策框架逐步明晰；中国居民资产配置正在经历从实物资产到配置更多金融资产的拐点等，在2023年依然是值得重视的结构性趋势，我们需要顺势而为，打造保险行业高质量发展新模式。
课程时间：一天
课程收获：
- 当前经济形势分析与保险业进入“大数据+”时代
- 大数据技术对保险业的重大意义
- 保险大数据应用场景展示
- 高净值客户分析
- 未来财富需求与机会
课程大纲：
一、新理念：2023年中国经济新体系与中国经济高质量发展
1、中国经济由高速增长阶段转向高质量发展阶段
2、建设一个什么样的现代化经济体系？
3、怎样建设现代化经济体系？
4、“建设现代化经济体系”透出新时代中国经济新信号
5、创新驱动：持续通过“双创”形成新动能
6、新基建七大领域助力企业转型升级
二、新征程：保险行业从业者面临金融科技下，如何高质量发展
1、“三新”发展趋势解读与保险行业趋势分析
2、“双碳”目标下，传统企业转型机会与碳金融
3、 “新基建”与产业数字化建设
4、准确把握高质量发展的六大内涵
- 保险供给侧结构性改革要不断拓展和深化，这是保险高质量发展的动力支撑
- 防范化解金融保险重大金融风险要重点突出、内外并举，是高质量发展必备的金融环境
5、保险高质量发展的六大特质
三、新动能：金融科技在保险业中的应用
1、金融科技在保险资管业的具体应用
- 加大对于金融科技的预算和人才投入，积极发展金融科技，并随着信息技术的发展步伐不断转型升级。
- 通过输出科技服务，连接并赋能外部合作伙伴与其他金融机构，搭建金融服务、健康医疗、汽车服务以及智慧城市等生态圈和平台。
- 实现科技与业务、生态圈结合，拓展“综合金融+科技”与“科技+生态圈”的业务模式。
2、人工智能的应用，包括智能投研、智能投资、智能投顾等。
3、大数据分析的应用，包括信用风险监控、量化投资、精准营销等。
4、区块链的应用，包括支付转账、金融智能合约、监管审计等。
5以金融科技创新构筑保险行业转型发展的新动能
- 一是切实转变理念。
- 二是优化商业模式。
- 三是聚焦战略重点。
- 四是创新体制机制
四、新思路：乘势而上，全球未来财富需求和机会
- 高净值和超高净值客层将成关键战场，客户需求多元化与复杂化
- “围绕以客户为中心”保险业进行更深层次模式变革与分化
- 保险增长源泉：人口结构变化对对财富管理行业影响
- 保险赢在主场：新时代下，中国财富管理市场的趋势与制胜战略
- 与高净值客户关键对话与需求分析
- 团队大数据分析与分享
- 多场景下，客户群体分析与精准产品研发
- 打造卓有成效管理团队协同
- 京津冀保险行业区域的机会与风险
总结：互动交流+答疑
讲课预约电话：李助理 13811229543(微信)【非培训勿扰】
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